Aqueles que desejam se tornar um consultor de crédito precisarão da combinação adequada de educação, treinamento e capacidade para obter sucesso no campo. Os requisitos mínimos de educação e certificação estão entre os requisitos típicos para se tornar um consultor de crédito. Além disso, capacidade analítica e boas habilidades de comunicação também são necessárias.
Os consultores de crédito ajudam os clientes a recuperar o controle de suas finanças. Eles geralmente se reúnem com clientes em um ambiente de escritório e os ajudam a definir um orçamento e controlar os gastos. Aqueles que desejam se tornar um consultor de crédito devem demonstrar capacidade de discutir finanças pessoais e manter rígidos padrões de confidencialidade estabelecidos pelo setor.
O conhecimento necessário para trabalhar como consultor de crédito exigirá que os candidatos obtenham um nível mínimo de educação. Isso pode ser alcançado através da obtenção de um diploma do ensino médio ou equivalente. O sucesso em aulas focadas em matemática e negócios pode ser um bom indicador de sucesso como consultor de crédito. Alguns empregadores exigirão que os candidatos tenham no mínimo um diploma de associado ou bacharel em finanças ou em áreas afins, como economia ou administração de empresas.
Várias agências oferecem treinamento para consultores de crédito. O treinamento incluirá educação em planejamento financeiro e noções básicas de gerenciamento de crédito. Também fornecerá aos alunos treinamento relacionado a direitos do consumidor e manuseio de agências de cobrança. Quando o treinamento termina, os candidatos geralmente fazem um exame escrito para obter a certificação como consultor de crédito. Os empregadores geralmente oferecem oportunidades para educação continuada depois de contratados.
Além do conhecimento e das habilidades adquiridas com a educação e a certificação, aqueles que desejam se tornar um consultor de crédito também devem ter a capacidade de analisar uma grande quantidade de informações. Essa capacidade analítica ajuda os consultores de crédito a analisar o orçamento de um cliente e a fazer recomendações para ajudá-lo a organizar suas finanças. As habilidades analíticas também podem ajudar os consultores de crédito a priorizar e organizar etapas importantes no processo de aconselhamento de crédito.
Como os consultores de crédito interagem diretamente com os clientes, aqueles que desejam se tornar conselheiros de crédito devem ter excelentes habilidades de comunicação. As habilidades de comunicação permitirão que um consultor de crédito ouça ativamente as necessidades e desejos do cliente e, em seguida, discuta possíveis estratégias para atingir esses objetivos. Os consultores de crédito também precisam ser capazes de fornecer um plano coerente para o consumidor médio, a fim de ajudá-los a ter sucesso no gerenciamento de finanças e dívidas no futuro. Outras características que os conselheiros de crédito costumam ter são uma personalidade extrovertida e uma capacidade de trabalhar com uma grande variedade de pessoas em várias circunstâncias.