A Série 27 é uma licença que permite a alguém trabalhar como gerente de operações financeiras de uma firma membro da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Essa licença é obtida por meio de um exame, conhecido como exame da Série 27. Uma vez licenciado, uma pessoa é elegível para lidar com tarefas como o envio de relatórios exigidos para a Securities and Exchange Commission (SEC). Não há pré-requisitos para o exame, o que permite que as pessoas o façam assim que se sintam preparadas.
Há 145 questões no exame da Série 27, cobrindo tópicos como como manter registros, regulamentos relativos às operações de sociedades financeiras e requisitos de capital. Os participantes do teste têm três horas e meia para fazer o exame. Ferramentas externas e notas não são permitidas, embora as pessoas que precisam de rascunho para o exame possam solicitá-lo a um aplicador de teste.
Depois que alguém passa no exame, uma licença da Série 27 é emitida. As firmas-membro da FINRA podem patrocinar funcionários interessados em obter certificações para que esses funcionários possam trabalhar em uma ampla variedade de cargos. As pessoas também podem optar por fazer os exames de certificação de forma independente e se candidatar a empregos com as certificações já disponíveis. As renovações periódicas de certificações são necessárias para confirmar que as pessoas estão seguindo os padrões do setor.
Os membros da FINRA são considerados padrões elevados se quiserem manter suas associações. Existem diretrizes específicas para os relatórios de divulgação que eles devem arquivar e uma pessoa com uma licença da Série 27 está familiarizada com os detalhes dessas diretrizes e pode arquivar esses relatórios de forma independente. Atuando como diretor financeiro ou de operações, essa pessoa é uma parte importante da equipe de uma empresa e é responsável pelo cumprimento dos padrões éticos e legais definidos pela FINRA para os membros.
Uma pessoa com uma licença da Série 27 pode encontrar trabalho em uma ampla variedade de ambientes com uma variedade de empresas. Ao se candidatar a empregos, as pessoas podem ver se já são obrigadas a possuir licenças, ou se podem começar a trabalhar em uma posição mais júnior enquanto estudam para a certificação e obter a certificação com o patrocínio da empresa. Aulas e materiais de preparação para o teste para ajudar as pessoas a se prepararem para o exame estão disponíveis em várias fontes e permitirão que as pessoas façam testes práticos e revisem guias de estudo detalhados cobrindo os tópicos do teste para confirmar se estão prontos. Se as pessoas falharem no teste, elas podem refazê-lo.