Como obtenho uma licença da Série 65?

Qualquer pessoa com o desejo de trabalhar como um representante de consultor de investimentos licenciado nos Estados Unidos deve começar o processo passando com sucesso no exame da Série 65 administrado pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) e desenvolvido sob os auspícios da Associação Norte-Americana de Administradores de Valores Mobiliários ( NASAA). Um exame de competência mínima, o teste da Série 65 tem como objetivo distinguir aqueles que possuem um nível aceitável de conhecimento em tópicos relevantes daqueles que não o possuem. Para obter uma licença da Série 65, os candidatos devem obter uma pontuação de aprovação no exame da Série 65, enviar todas as taxas de inscrição e inscrição às autoridades regulatórias estaduais aplicáveis, arquivar os documentos de divulgação necessários e aguardar a aceitação formal e o reconhecimento da certificação.

O primeiro passo importante para obter uma licença da Série 65 é inscrever-se para fazer o exame da Série 65. Não existem pré-requisitos formais para o exame e os candidatos não precisam garantir um patrocinador. As pessoas que já são afiliadas a uma empresa de investimento simplesmente apresentam um formulário de inscrição diferente daqueles que não são. A preparação do teste e a revisão do conceito são recomendadas para todos os candidatos, e a NASAA criou um esboço de estudo que está disponível para todos os candidatos.

Existem 140 questões de múltipla escolha no exame da Série 65, e 130 delas são usadas para determinar o sucesso de um candidato. O teste tem duração de três horas e inclui perguntas nas áreas de recomendações e estratégias de investimento do cliente, características do veículo de investimento, diretrizes legais, normas éticas, fatores econômicos e informações comerciais. Uma pontuação de pelo menos 72 por cento é necessária para a aprovação no exame, o que permite ao candidato avançar para a próxima etapa para obter uma licença da Série 65. Aqueles que não obtiverem uma pontuação para passar devem observar os períodos de espera designados pela FINRA antes de se inscrever para tentativas de exame subsequentes, embora não haja limite para o número de vezes que o exame pode ser repetido.

Depois de superar a barreira do exame, aqueles que buscam uma licença da Série 65 devem cumprir todos e quaisquer requisitos adicionais específicos para os reguladores de valores mobiliários do estado em que planejam trabalhar. Esse processo varia de acordo com a jurisdição, mas provavelmente inclui o pagamento de taxas de inscrição e inscrição e o envio de documentação de divulgação. Também pode incluir uma verificação completa de antecedentes. Assim que essas etapas forem concluídas, um possível destinatário de uma licença da Série 65 deve aguardar a notificação final de registro como representante de consultor de investimentos. Depois de recebido, o candidato bem-sucedido pode começar a aconselhar os clientes sobre estratégias de investimento e gerenciamento de contas.

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