O status de um seguro de vida fretado, ou CLU, é concedido em reconhecimento a pessoas que passam por um programa de treinamento detalhado que se preocupa principalmente com seguro de vida em geral e planejamento de seguro pessoal em particular. A concessão efetiva do status é conduzida sob os auspícios do American College em Bryn Mawr, com o College estabelecendo os padrões necessários para a qualificação. Os candidatos são submetidos a um exame minucioso e devem cumprir todos os requisitos antes de obter a designação.
Os subscritores de seguro de vida geralmente já possuem diplomas de universidades credenciadas relacionados a vários aspectos das finanças em geral. Além disso, os CLUs tendem a ter trabalhado com sucesso em posições que envolvem uma grande quantidade de experiência financeira. Como os cursos concluídos que são necessários para se tornar um subscritor de seguro de vida são abrangentes por natureza, o CLU terá experiência em todos os tipos de aspectos de planejamento patrimonial e financeiro, gestão financeira, economia geral, estruturação de pacote de benefícios de funcionários e protocolos fiscais corporativos.
Um dos caminhos de carreira que são de destaque para as pessoas que alcançam o status de subscritor de seguro de vida é o gerenciamento das finanças gerais de um determinado cliente. Em alguns casos, isso pode levar a uma lucrativa carreira de consultor e gerenciamento com foco em um determinado tipo de indústria ou tamanho de empresa. Por exemplo, o segurador de seguro de vida pode descobrir que gosta de trabalhar com pequenas empresas em vez de grandes corporações. Isso torna possível construir um negócio em torno da ideia de fornecer assistência em tarefas financeiras que vão desde a criação de pacotes de benefícios para funcionários até ajudar a garantir que os livros da empresa estejam em ordem e os impostos sejam pagos em dia.
Junto com o trabalho de consultoria com empresas, o subscritor de seguro de vida pode optar por se concentrar no gerenciamento dos assuntos financeiros de indivíduos ricos. Quando for este o caso, o CLU pode ser muito útil na gestão de carteiras de investimento, criação de empresas familiares e estabelecimento de fundos de investimento que ajudam a maximizar o valor das participações. Como um subscritor de seguros de vida terá a reputação de possuir excelentes credenciais educacionais juntamente com altos padrões éticos, qualquer pessoa que tenha alcançado esse status muito provavelmente achará muito mais fácil construir uma carreira de sucesso.