Um Consultor Financeiro Registrado (RFC) ? uma designa??o ou t?tulo profissional concedido pela Associa??o Internacional de Consultores Financeiros Registrados (IARFC). A IARFC ? uma organiza??o privada sem fins lucrativos. Para obter a RFC, um planejador financeiro ou um consultor financeiro deve passar no exame da IARFC e satisfazer outros requisitos, como se formar em planejamento financeiro. Posteriormente, um Consultor Financeiro Registrado deve cumprir o C?digo de ?tica da IARFC e fazer cursos de educa??o continuada para manter a designa??o. O RFC ? apenas um tipo de t?tulo profissional dispon?vel para planejadores financeiros.
Um planejador financeiro que deseja ser um consultor financeiro registrado deve passar no teste da IARFC, que abrange v?rias ?reas como anuidades, planejamento patrimonial, valores mobili?rios e aloca??o de investimentos. Antes de um candidato fazer o teste, ele j? deve ter uma designa??o profissional, como um Chartered Life Underwriter (CLU), um Chartered Financial Consultant (ChFC) ou outra designa??o aceit?vel pela IARFC. O American College concede as designa??es CLU e ChFC. Se um candidato n?o possui uma designa??o profissional, tamb?m ? aceit?vel um diploma em planejamento financeiro de uma faculdade ou universidade credenciada. Um candidato tamb?m deve ter quatro anos de experi?ncia em planejamento financeiro.
Um planejador financeiro que se torne um Consultor Financeiro Registrado deve cumprir o C?digo de ?tica da IARFC. O c?digo de ?tica tem v?rios mandatos, como cumprir as leis que se aplicam ao planejamento financeiro, colocar os interesses de um cliente acima dos seus e cobrar taxas razo?veis. Um consultor financeiro registrado tamb?m deve fazer 40 horas de cursos de educa??o continuada em planejamento financeiro anualmente. A IARFC pode revogar a designa??o da RFC se um planejador n?o cumprir seu c?digo de ?tica, n?o cumprir os requisitos educacionais ou possuir uma licen?a profissional, como a venda de t?tulos ou seguros revogados por outra ag?ncia governamental.
Um consultor financeiro registrado ? apenas uma das muitas designa??es dispon?veis para planejadores financeiros. Exemplos de outras designa??es incluem um Planejador Financeiro Certificado (CFC), um Planejador Financeiro Registrado (RFP), um Consultor Certificado de Gerenciamento de Investimentos (CIMC) ou um Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria (CRPC). Como o planejamento financeiro ? uma ind?stria n?o regulamentada, muitas organiza??es privadas surgiram e criam designa??es profissionais. Uma organiza??o define seus crit?rios e concede sua designa??o a qualquer pessoa que satisfa?a os requisitos. Antes de contratar um planejador financeiro, ? sempre melhor que o consumidor fa?a sua li??o de casa investigando um planejador financeiro e a organiza??o que concedeu a designa??o profissional.