Um consultor financeiro fretado ? um indiv?duo que auxilia os clientes nas decis?es de investimento. O consultor financeiro fornece an?lise de v?rios ve?culos de investimento e instrumentos financeiros. Essa an?lise ? usada pelo consultor para oferecer orienta??o ao cliente sobre o planejamento financeiro e a estrat?gia de investimento do cliente.
O foco principal do consultor financeiro fretado ? aconselhar o cliente sobre as decis?es que impactar?o positivamente a futura posi??o financeira do cliente. Como tal, o trabalho do consultor financeiro envolve conhecimento de leis tribut?rias, seguros, anuidades e outras op??es de investimento e economia. Uma compreens?o do planejamento imobili?rio tamb?m ? ?til.
Os consultores financeiros fretados, tamb?m conhecidos como planejadores financeiros ou consultores financeiros, trabalham com indiv?duos, pequenas empresas e corpora??es. Um planejador financeiro que consulta principalmente pessoas f?sicas como clientes geralmente ? designado como consultor financeiro pessoal. O termo “consultor financeiro” ? geralmente reservado para aqueles que s?o empregados por uma empresa de servi?os financeiros, como uma corretora.
Nenhum treinamento especializado ? necess?rio para assumir o t?tulo de consultor financeiro fretado. Muitos consultores financeiros, no entanto, buscam educa??o formal em ?reas como finan?as, neg?cios ou contabilidade. Al?m disso, n?o ? necess?ria uma licen?a para servir como consultor financeiro fretado. Alguns consultores preferem vender alguns dos instrumentos financeiros que recomendam para seus clientes. Muitos dos produtos, como seguros, anuidades e valores mobili?rios, exigem que o vendedor possua uma licen?a para esse produto.
Embora o treinamento especializado n?o seja um pr?-requisito, alguns planejadores financeiros desejam aprimorar seus conhecimentos e experi?ncia. Para aqueles que desejam fazer isso, existem organiza??es e associa??es profissionais no setor de servi?os financeiros que oferecem treinamento formal. Esse treinamento geralmente pode melhorar a posi??o de um consultor na profiss?o e permitir que ele seja visto como um especialista em seu campo.
Um crit?rio de grande import?ncia para um consultor financeiro fretado ? o da integridade pessoal. Um planejador financeiro tem acesso a informa??es financeiras pessoais e ?ntimas do cliente. ? vital que o consultor possa confiar nessas informa??es confidenciais. Tamb?m ? essencial que um planejador sempre aja e aconselhe com o melhor interesse do cliente como a principal prioridade.