Empregos para planejadores est?o se tornando cada vez mais comuns no setor de planejamento financeiro. A principal tarefa do para-planejador ? auxiliar um planejador financeiro em suas tarefas administrativas, para que o planejador financeiro tenha mais tempo para gastar com seus clientes. Isso tamb?m libera o planejador financeiro para se concentrar nas vendas. Os trabalhos de para-planejadores costumam ser uma maneira de entrar no setor de planejamento financeiro, e muitos para-planejadores acabam se tornando planejadores financeiros. Os diferentes trabalhos executados no papel de para-planejador incluem tarefas administrativas, realiza??o de pesquisas, coordena??o de reuni?es entre o planejador e clientes e a realiza??o de outras tarefas, conforme designadas pelo planejador.
Os requisitos educacionais para trabalhos de para-planejadores variam consideravelmente, dependendo da empresa. Alguns podem exigir um diploma de bacharel em neg?cios, e outros oferecem treinamento no trabalho para cargos de n?vel de entrada. A certifica??o como paraplanner tamb?m pode ser uma op??o. Paraplanners seniores geralmente s?o respons?veis ??por supervisionar outros paraplanners se a empresa tiver um departamento de paraplanning dentro da organiza??o. As empresas menores de planejamento financeiro geralmente n?o podem arcar com departamentos inteiros de planejamento, por isso costumam contratar planejadores com base em contratos independentes.
Existem tr?s ?reas principais de responsabilidade nos trabalhos de planejador. Eles s?o respons?veis ??pelas tarefas administrativas do planejador financeiro. Isso pode incluir a prepara??o de relat?rios para o cliente e / ou planejador, para que ele compreenda melhor sua situa??o financeira e colete e insira dados do cliente.
Embora as tarefas administrativas abranjam a maior parte do trabalho do para-planejador, ele tamb?m pode ser respons?vel pela realiza??o da pesquisa. O tipo de pesquisa pode variar um pouco, dependendo das necessidades do cliente. Os planejadores frequentemente tamb?m devem ser respons?veis ??pelo cronograma do planejador financeiro e coordenar as reuni?es entre o planejador e o cliente. Isso geralmente inclui atender o telefone e interagir com o cliente.
Os planejadores costumam assumir grande parte das responsabilidades do planejador financeiro, portanto o trabalho pode ser estressante. O conhecimento de finan?as ? muito importante, mesmo que um para-planejador n?o esteja qualificado para dar conselhos financeiros. Outras habilidades importantes nos trabalhos de para-planejadores incluem habilidades interpessoais, porque geralmente trabalham em estreita colabora??o com clientes e planejadores financeiros, e a capacidade de realizar v?rias tarefas ao mesmo tempo, al?m de fortes habilidades de gerenciamento de tempo.
Embora o trabalho possa ser considerado de alta press?o, h? uma demanda crescente por para-planejadores devido ao afluxo de aposentados. Muitos aposentados est?o usando planejadores financeiros para gerenciar suas contas de aposentadoria; portanto, ? prov?vel que haja um aumento nos neg?cios. O sal?rio de um para-planejador pode variar, dependendo de ele trabalhar para uma empresa p?blica ou privada, bem como de seu n?vel de escolaridade.