Empregos para planejadores estão se tornando cada vez mais comuns no setor de planejamento financeiro. A principal tarefa do para-planejador é auxiliar um planejador financeiro em suas tarefas administrativas, para que o planejador financeiro tenha mais tempo para gastar com seus clientes. Isso também libera o planejador financeiro para se concentrar nas vendas. Os trabalhos de para-planejadores costumam ser uma maneira de entrar no setor de planejamento financeiro, e muitos para-planejadores acabam se tornando planejadores financeiros. Os diferentes trabalhos executados no papel de para-planejador incluem tarefas administrativas, realização de pesquisas, coordenação de reuniões entre o planejador e clientes e a realização de outras tarefas, conforme designadas pelo planejador.
Os requisitos educacionais para trabalhos de para-planejadores variam consideravelmente, dependendo da empresa. Alguns podem exigir um diploma de bacharel em negócios, e outros oferecem treinamento no trabalho para cargos de nível de entrada. A certificação como paraplanner também pode ser uma opção. Paraplanners seniores geralmente são responsáveis por supervisionar outros paraplanners se a empresa tiver um departamento de paraplanning dentro da organização. As empresas menores de planejamento financeiro geralmente não podem arcar com departamentos inteiros de planejamento, por isso costumam contratar planejadores com base em contratos independentes.
Existem três áreas principais de responsabilidade nos trabalhos de planejador. Eles são responsáveis pelas tarefas administrativas do planejador financeiro. Isso pode incluir a preparação de relatórios para o cliente e / ou planejador, para que ele compreenda melhor sua situação financeira e colete e insira dados do cliente.
Embora as tarefas administrativas abranjam a maior parte do trabalho do para-planejador, ele também pode ser responsável pela realização da pesquisa. O tipo de pesquisa pode variar um pouco, dependendo das necessidades do cliente. Os planejadores frequentemente também devem ser responsáveis pelo cronograma do planejador financeiro e coordenar as reuniões entre o planejador e o cliente. Isso geralmente inclui atender o telefone e interagir com o cliente.
Os planejadores costumam assumir grande parte das responsabilidades do planejador financeiro, portanto o trabalho pode ser estressante. O conhecimento de finanças é muito importante, mesmo que um para-planejador não esteja qualificado para dar conselhos financeiros. Outras habilidades importantes nos trabalhos de para-planejadores incluem habilidades interpessoais, porque geralmente trabalham em estreita colaboração com clientes e planejadores financeiros, e a capacidade de realizar várias tarefas ao mesmo tempo, além de fortes habilidades de gerenciamento de tempo.
Embora o trabalho possa ser considerado de alta pressão, há uma demanda crescente por para-planejadores devido ao afluxo de aposentados. Muitos aposentados estão usando planejadores financeiros para gerenciar suas contas de aposentadoria; portanto, é provável que haja um aumento nos negócios. O salário de um para-planejador pode variar, dependendo de ele trabalhar para uma empresa pública ou privada, bem como de seu nível de escolaridade.