A conta wrap é um tipo especial de estrutura de conta de investimento que pode existir entre um investidor e um distribuidor ou corretor autorizado. Essencialmente, a conta wrap fornece ao gerente da conta total autorização para agir em nome do investidor. Isso significa que a conta wrap cria uma situação em que uma corretora pode iniciar transações em nome do investidor sem a necessidade de consulta prévia.
As contas de embrulho requerem autorização por escrito do investidor para se tornarem funcionais. Geralmente, os termos de uma conta wrap fornecerão cobertura para todas as tarefas padrão e usuais que são necessárias para lidar com a carteira de investimentos. As corretoras que oferecem a opção de conta wrap aos investidores fornecerão todas as funções administrativas e de gerenciamento por uma taxa fixa. Além disso, a taxa fixa também substituirá a emissão de comissões nas transações, além de eliminar as taxas de serviço individuais.
A conta wrap individual é gerenciada separadamente de todas as outras contas wrap atualmente em vigor com a empresa. Para garantir que a carteira seja administrada com eficiência, a corretora provavelmente utilizará o que é conhecido como carteira modelo. Essencialmente, o modelo é um perfil semelhante o suficiente à carteira do investidor individual que ajudará a manter a corretora a par das transações que podem ser do melhor interesse do investidor inscrito no programa de taxa de embrulho.
Geralmente, essa abordagem de fundo de fundos para administrar investimentos é coberta por uma taxa trimestral ou anual que pode ser debitada diretamente na carteira ou cobrada separadamente do investidor. Muitas corretoras permitem que os investidores estabeleçam uma conta final no início da relação de trabalho, bem como depois de trabalhar com a empresa por vários anos. Para pessoas que estão ocupadas com outros aspectos da vida, a conta wrap pode ser a forma ideal de crescimento da carteira de investimentos, uma vez que a estratégia emprega profissionais altamente capacitados para administrar os investimentos.