Um analista de aposentadoria é uma pessoa que ajuda os clientes a planejar a aposentadoria e gerenciar as finanças. Ser bem-sucedido nessa carreira geralmente requer alguém com excelentes habilidades matemáticas, hábitos organizacionais e habilidades interpessoais. De um modo geral, é necessário no mínimo um diploma de bacharel em finanças, contabilidade ou áreas afins para conseguir um emprego como analista de aposentadoria. Algumas responsabilidades típicas dessa carreira incluem avaliar a situação financeira dos clientes, documentar as finanças dos clientes, criar relatórios financeiros, identificar opções de aposentadoria e aconselhar os clientes sobre as opções de aposentadoria.
Avaliar a situação financeira de cada cliente é geralmente a primeira coisa que um analista de aposentadoria fará. Durante esse estágio, ele discutirá algumas informações preliminares, como idade, ganhos, investimentos e planos de aposentadoria do cliente. Para fornecer ao cliente o melhor conselho de aposentadoria, ele deve primeiro entender claramente as finanças e as esperanças de um cliente no futuro. Para esse aspecto do trabalho, é benéfico para um analista de aposentadoria ter um comportamento acessível e habilidades consideráveis para as pessoas.
Outra parte dessa posição envolve a documentação das finanças dos clientes. Por exemplo, ele pode determinar os ganhos médios semanais, mensais e anuais de um cliente e todos os investimentos. Se um analista de aposentadoria estiver trabalhando para uma grande empresa, essas informações geralmente já estarão registradas. Caso contrário, se ele estiver trabalhando em uma empresa ou como freelancer, ele geralmente precisará registrar essas informações em um programa de software. Manter a precisão é extremamente importante, por isso é necessário que um indivíduo esteja atento aos detalhes.
Depois de documentar as finanças de um cliente, um analista de aposentadoria geralmente cria relatórios financeiros que exibem essas informações visivelmente. Na maioria dos casos, isso consistirá em tabelas ou gráficos e visa proporcionar ao cliente uma melhor compreensão de sua situação financeira. Após a impressão, um analista e um cliente podem revisar os detalhes.
Identificar diferentes opções de aposentadoria é a próxima etapa do processo. Por exemplo, um analista de aposentadoria pode discutir algumas possibilidades, como previdência social, 401 (k) ou plano de pensão. Como as situações financeiras e os planos de aposentadoria diferem, é importante que um analista de aposentadoria atenda às necessidades específicas de cada cliente.
Além disso, um indivíduo nessa posição aconselhará um cliente sobre opções de aposentadoria e ajudará um cliente a escolher a opção ideal. Essencialmente, um analista de aposentadoria usará suas descobertas para escolher um plano de aposentadoria que forneça ao cliente a quantia máxima de renda. Junto com isso, ele responderá todas as perguntas que um cliente tiver.