Um analista de derivativos trabalha em uma das áreas mais complicadas do comércio financeiro. Um derivado é algo que é comprado e vendido, mas não é um produto específico em si, como ações de uma empresa ou uma mercadoria como ouro. Em vez disso, uma derivada é algo que deriva seu valor do preço de outra coisa.
Um exemplo de derivado é um contrato de futuros. Este é um contrato entre duas partes em que uma parte concorda em comprar uma mercadoria ou instrumento financeiro da outra a um preço definido em uma data futura pré-determinada.
A idéia de ter esse contrato é que é possível que o preço de mercado seja superior ao preço de compra acordado no vencimento do contrato. O comprador pode vender imediatamente as ações com lucro. No entanto, se o preço for igual ou inferior, o comprador normalmente não exercerá a opção e terá desperdiçado o dinheiro que pagou pelo contrato. Os contratos são frequentemente comprados e vendidos a novos investidores várias vezes antes do vencimento. O preço dependerá da confiança das pessoas quanto ao fato de que o contrato será rentável no vencimento.
Existem muitos outros tipos de derivativos, incluindo aqueles com base no valor geral de um mercado de ações em uma data definida ou nas taxas de câmbio. Alguns derivativos dão ao detentor o direito de vender algo em vez de comprá-lo. Com tantas configurações diferentes e tantos fatores que afetam a lucratividade de manter um derivado, há uma grande quantidade de dados a serem levados em consideração.
O principal papel de um analista de derivativos é reunir e analisar esses dados. Isso é realizado para fornecer informações úteis para que comerciantes e gerentes possam tomar decisões mais precisas e informadas ao decidir sobre investimentos. Alguns analistas de derivativos também serão obrigados a produzir relatórios para os clientes.
O papel do analista de derivativos geralmente não possui o mesmo tipo de qualificações e exames obrigatórios, como ensino ou medicina. Um histórico comprovado de atividades relacionadas pode ser tão importante quanto as qualificações formais. No entanto, muitas empresas têm uma lista particularmente ampla de requisitos para funcionários em potencial.
Muitas empresas exigem algum tipo de diploma em um assunto relacionado, como matemática ou ciências atuariais. A maioria das empresas exigirá treinamento formal em software usado por analistas de derivativos. Em alguns casos, os candidatos precisarão ter habilidades de programação para poder desenvolver software para analisar dados de maneiras novas e geralmente mais complicadas.
Os salários de um analista de derivativos podem ser muito altos. Como muitos empregos, o salário pode variar imensamente de região para região. Por exemplo, um analista de derivativos em Nova York pode ganhar pelo menos 50% mais do que um em um estado mais rural, como Idaho. Isso ocorre principalmente porque as maiores empresas estão localizadas nos principais centros financeiros.
No entanto, os salários dos cargos de analistas de derivativos podem ser muito voláteis. No período dos dois anos que antecederam junho de 2009, o salário médio dos cargos vagos caiu cerca de 15% antes de se recuperar para aproximadamente o mesmo nível em que começou. Isso é provavelmente um sinal de que os empregos podem ser mais difíceis de encontrar quando há falta de confiança entre as empresas de investimento.