Um assistente de empréstimo normalmente trabalha diretamente abaixo de um oficial de empréstimo e o ajudará a preparar a documentação do empréstimo. O assistente de empréstimo pode ter várias tarefas diferentes, como garantir que a documentação esteja completa, extrair relatórios de crédito ou dados financeiros passados para os solicitantes de empréstimos ou responder a perguntas e ajudar os solicitantes a preencher a papelada. Embora não seja muito básico, trabalhar como assistente no departamento de empréstimos pode ser uma ótima maneira de começar uma carreira em um banco.
Algumas pessoas são contratadas como assistente de empréstimo como seu primeiro emprego em um banco, mas muitas começam em uma posição mais básica, como um caixa de banco. Se alguém for bem-sucedido nessa posição, um assistente de empréstimo é um dos primeiros lugares em que um pode ser promovido. Trabalhar como assistente no departamento de empréstimos é tipicamente um trabalho mais nos bastidores, embora um possa também ser responsável por atender telefones ou, ocasionalmente, encontrar-se com clientes bancários. Geralmente, um começa no departamento de empréstimos individuais, e não em empréstimos comerciais, a menos que se tenha uma sólida experiência em negócios.
No trabalho diário, um assistente de empréstimo será o principal responsável por garantir que toda a documentação do empréstimo seja completa e precisa. O assistente verificará a documentação em busca de informações ou erros ausentes e, em seguida, poderá ser necessário acompanhar o solicitante para obter as informações ausentes. Se o solicitante tiver alguma pergunta simples sobre o empréstimo, ela poderá ser direcionada ao assistente. Além disso, o assistente pode precisar coletar informações adicionais, como relatórios de crédito ou dados de empréstimos anteriores. Tudo isso geralmente precisa ser feito rapidamente, porque as pessoas que solicitam empréstimos podem querer ter certeza de obter uma certa taxa de juros anunciada antes que ela mude.
Depois que todas essas informações são compiladas, o assistente de empréstimo geralmente prepara um relatório a ser entregue ao responsável pelo empréstimo. O oficial de empréstimo pode, então, revisar facilmente todas as informações e decidir se deve ou não emitir um empréstimo ao solicitante. Alguém que quer ser um assistente de empréstimo deve ser muito detalhista e capaz de se comunicar com clareza, tanto na fala quanto na escrita. Além disso, ele ou ela frequentemente lida com informações confidenciais; portanto, é importante ser discreto e manter o tato ao falar com outras pessoas.