O que um Paraplanner faz?

Um paraplanner é um profissional de serviços financeiros que pesquisa, recomenda e implementa planos de investimento detalhados para os clientes. Ele geralmente se reporta diretamente a um ou dois planejadores financeiros. Essa posição é comumente encontrada em bancos ou empresas de serviços financeiros e de investimentos.

Geralmente, acredita-se que essa posição tenha sido criada originalmente para aliviar os planejadores financeiros de algumas das tarefas administrativas de seus empregos. Um para-planejador costumava ser pouco mais do que um funcionário que colecionava papéis e verificava fatos e números para seu superior, um planejador financeiro. Sua experiência em finanças e investimentos raramente foi utilizada.

À medida que os planejadores financeiros se tornaram mais populares, a maior parte do tempo era gasta em reuniões com clientes para determinar suas metas gerais de curto e longo prazo e desenvolver estratégias apropriadas. Muitos começaram a contar com planejadores para interceder neste momento para ajudar o cliente a fazer escolhas financeiras específicas. Essa delegação liberou as agendas dos planejadores financeiros para passar para novos clientes que precisam de orientação geral.

Tradicionalmente, os clientes de investimento realizam suas reuniões iniciais com um planejador financeiro que avalia suas necessidades financeiras e níveis de aceitação de risco e recomenda rotas gerais de investimento. Uma vez estabelecidos esses parâmetros, um para-planejador normalmente sugere fundos e planos de investimento específicos. Se os planos de investimento propostos são aceitáveis ​​para o cliente, o planejador financeiro normalmente o entrega ao para-planejador, que faz as compras.

Desse ponto em diante, o paraplanner geralmente fica de olho no portfólio e responde às perguntas do cliente continuamente. Se o cliente deseja alterações nos investimentos, ele normalmente faz esses ajustes. Uma pessoa experiente nessa posição normalmente faz sugestões financeiras e de investimento para o cliente, independentemente do planejador financeiro.

Um para-planejador normalmente estabelece um cronograma com cada um de seus clientes para revisar portfólios e discutir tendências de mercado. Esses compromissos geralmente são definidos em intervalos de seis meses. Se um cliente precisar de orientação ou informações nesse ínterim, o para-planejador ou o planejador financeiro estará geralmente disponível para prestar assistência.

O sucesso no para-planejamento geralmente requer excelentes habilidades de pesquisa e análise. Espera-se que o paraplanner seja um ótimo comunicador, tanto por escrito quanto oralmente. Como ele normalmente é responsável por informações altamente pessoais do cliente, a integridade geralmente é considerada um forte trunfo para as pessoas com esse trabalho.

Um diploma de bacharel em serviços financeiros, contabilidade ou administração de empresas é frequentemente necessário para se candidatar a este trabalho. Geralmente, é preferível um mínimo de dois anos de experiência profissional em um ambiente financeiro ou bancário. As certificações de educação continuada e de serviços de investimento são normalmente recomendadas para os planejadores que aspiram a posições como planejadores financeiros.