Um paraplanner ? um profissional de servi?os financeiros que pesquisa, recomenda e implementa planos de investimento detalhados para os clientes. Ele geralmente se reporta diretamente a um ou dois planejadores financeiros. Essa posi??o ? comumente encontrada em bancos ou empresas de servi?os financeiros e de investimentos.
Geralmente, acredita-se que essa posi??o tenha sido criada originalmente para aliviar os planejadores financeiros de algumas das tarefas administrativas de seus empregos. Um para-planejador costumava ser pouco mais do que um funcion?rio que colecionava pap?is e verificava fatos e n?meros para seu superior, um planejador financeiro. Sua experi?ncia em finan?as e investimentos raramente foi utilizada.
? medida que os planejadores financeiros se tornaram mais populares, a maior parte do tempo era gasta em reuni?es com clientes para determinar suas metas gerais de curto e longo prazo e desenvolver estrat?gias apropriadas. Muitos come?aram a contar com planejadores para interceder neste momento para ajudar o cliente a fazer escolhas financeiras espec?ficas. Essa delega??o liberou as agendas dos planejadores financeiros para passar para novos clientes que precisam de orienta??o geral.
Tradicionalmente, os clientes de investimento realizam suas reuni?es iniciais com um planejador financeiro que avalia suas necessidades financeiras e n?veis de aceita??o de risco e recomenda rotas gerais de investimento. Uma vez estabelecidos esses par?metros, um para-planejador normalmente sugere fundos e planos de investimento espec?ficos. Se os planos de investimento propostos s?o aceit?veis ??para o cliente, o planejador financeiro normalmente o entrega ao para-planejador, que faz as compras.
Desse ponto em diante, o paraplanner geralmente fica de olho no portf?lio e responde ?s perguntas do cliente continuamente. Se o cliente deseja altera??es nos investimentos, ele normalmente faz esses ajustes. Uma pessoa experiente nessa posi??o normalmente faz sugest?es financeiras e de investimento para o cliente, independentemente do planejador financeiro.
Um para-planejador normalmente estabelece um cronograma com cada um de seus clientes para revisar portf?lios e discutir tend?ncias de mercado. Esses compromissos geralmente s?o definidos em intervalos de seis meses. Se um cliente precisar de orienta??o ou informa??es nesse ?nterim, o para-planejador ou o planejador financeiro estar? geralmente dispon?vel para prestar assist?ncia.
O sucesso no para-planejamento geralmente requer excelentes habilidades de pesquisa e an?lise. Espera-se que o paraplanner seja um ?timo comunicador, tanto por escrito quanto oralmente. Como ele normalmente ? respons?vel por informa??es altamente pessoais do cliente, a integridade geralmente ? considerada um forte trunfo para as pessoas com esse trabalho.
Um diploma de bacharel em servi?os financeiros, contabilidade ou administra??o de empresas ? frequentemente necess?rio para se candidatar a este trabalho. Geralmente, ? prefer?vel um m?nimo de dois anos de experi?ncia profissional em um ambiente financeiro ou banc?rio. As certifica??es de educa??o continuada e de servi?os de investimento s?o normalmente recomendadas para os planejadores que aspiram a posi??es como planejadores financeiros.