Um representante registrado compra e vende valores mobiliários sob ordens de clientes e fornece conselhos sobre investimentos em potencial. Os representantes registrados também são conhecidos como executivos de contas, corretores ou corretores. Eles geralmente trabalham para empresas de corretagem e, quando solicitam licença inicial, devem ser patrocinados pelas empresas-mãe.
Para se tornar um representante registrado, é necessário passar em uma série de exames. Esses exames testam o conhecimento da ética profissional do comércio, as leis relacionadas à atuação como um agente para os clientes e questões relacionadas. Depois de passar nos exames, as pessoas podem se registrar em uma agência reguladora para trabalhar como representantes registrados. Para manter o registro, é necessário ter aulas de educação continuada. As pessoas que não atenderem aos requisitos de educação continuada não poderão permanecer representantes registrados.
O representante registrado atua como um agente em nome dos clientes. As pessoas se aproximam dos representantes registrados para pedir que comprem e vendam valores mobiliários para eles. Os clientes emitem pedidos e o representante trabalha para atender o pedido em tempo hábil e com o melhor preço para o cliente. Isso inclui o trabalho em rede com outras empresas e a atuação rápida para executar pedidos sensíveis ao tempo.
Outro aspecto do trabalho envolve oferecer conselhos. Os representantes registrados não são consultores financeiros, mas fornecem informações quando perguntados sobre investimentos específicos. Eles podem dizer aos clientes se devem comprar, vender ou manter investimentos, baseando suas opiniões nos movimentos e experiências atuais do mercado. Os clientes confiam em seus agentes para fornecer informações precisas e bem informadas.
Em troca desses serviços, um representante registrado normalmente cobra uma comissão. A comissão geralmente é baseada no preço de venda. Outros arranjos, como manter o retentor, também podem ser elaborados, dependendo de onde o representante registrado trabalha e das necessidades do cliente. Todas as informações sobre remuneração devem ser acordadas antes que o representante registrado comece a executar negócios em nome do cliente.
As pessoas nessas carreiras podem trabalhar com investidores individuais, bem como com instituições. Eles auxiliam na execução de negócios de todos os tamanhos, de vendas em massa e compras a transações menores. As habilidades das pessoas são críticas, assim como o conhecimento do mercado e a grande variedade de opções de investimento disponíveis para as pessoas. Um representante registrado pode ganhar quantias variadas, dependendo dos acordos de remuneração e da posição atual do mercado. Como os representantes desejam ganhar e perder junto com seus clientes, eles têm um incentivo poderoso para fornecer os melhores serviços possíveis.