Tesoureiro, analista financeiro e consultor de finanças pessoais são todos trabalhos de análise técnica. A análise técnica é a análise quantitativa de títulos financeiros, como ações e títulos, usando dados de mercado como preços, capitalização de mercado e volume. Os trabalhos de análise técnica do tesoureiro podem exigir o uso desse tipo de análise de segurança devido ao papel do tesoureiro como investidor principal dos fundos da empresa. Analistas financeiros aconselham empresas e investidores individuais e podem usar análises técnicas ao avaliar possíveis investimentos. Os consultores financeiros pessoais geralmente consultam os clientes sobre gerenciamento de patrimônio e também podem empregar análises técnicas ao determinar as melhores opções de investimento para os clientes.
O papel do tesoureiro é desenvolver e gerenciar as operações de investimento da empresa. Além de alocar capital para certos títulos, trabalhos de análise técnica como tesoureiro também exigem que o indivíduo empregado na posição gerencie os riscos associados a esses investimentos. A análise técnica pode ajudar nessa tarefa, fornecendo informações sobre se um instrumento financeiro está ou não muito caro e está sujeito a regressão. Um tesoureiro também pode ser solicitado a garantir financiamento para oportunidades de investimento. Apresentar uma estratégia de investimento sólida, combinando análise fundamental com análise técnica, pode convencer o conselho de administração ou os acionistas de uma empresa a fornecer esses fundos.
A obtenção de trabalhos de análise técnica como tesoureiro exige pelo menos um diploma de bacharel ou certificação comparável em finanças, economia, contabilidade ou gestão de negócios. A maioria das empresas também exige mestrado nessas concentrações, devido ao importante papel que o tesoureiro desempenha nas operações comerciais. O tesoureiro também deve ser hábil no uso de habilidades analíticas ao avaliar oportunidades de investimento e ser capaz de explicar as decisões de investimento a superiores, acionistas e reguladores do governo.
Os analistas financeiros podem trabalhar como consultores para tesoureiros em uma empresa ou oferecer seus serviços diretamente a bancos, corretoras de ações, entidades governamentais e organizações sem fins lucrativos. Os trabalhos de análise técnica como analistas financeiros exigem que os indivíduos analisem documentos financeiros de títulos e analisem o potencial retorno do investimento usando uma combinação de análise fundamental, quantitativa e técnica. Os analistas então usam essas descobertas para conceber estratégias de investimento que sejam congruentes com os objetivos de seu empregador ou cliente. Os principais aspectos da análise técnica invocada pelos analistas incluem taxa de crescimento, capitalização de mercado e volatilidade do preço de mercado do instrumento financeiro que está sendo avaliado.
Trabalhos de análise técnica, como analista financeiro, normalmente exigem diplomas ou experiência em contabilidade, estatística, finanças ou economia. A obtenção de um mestrado nessas áreas de estudo também pode ajudar na aquisição de clientes ou no avanço de carreira na empresa. Alguns países, estados e municípios também exigem que o analista financeiro seja licenciado.
Consultores financeiros pessoais ajudam as pessoas a definir e alcançar metas relacionadas ao planejamento financeiro e aposentadoria de curto prazo. O trabalho realizado por consultores financeiros é geralmente abrangente. Os consultores consultam os clientes em uma ampla variedade de planejamento financeiro, incluindo economia, compra de casa e aposentadoria. Tais objetivos do cliente são geralmente alcançados através do investimento. Semelhante aos tesoureiros e analistas financeiros, os consultores financeiros pessoais usam a análise técnica ao avaliar os termos de investimento dos clientes.
Os diplomas de bacharel em finanças, contabilidade, economia ou negócios normalmente fornecem preparação adequada para esses tipos de trabalhos de análise técnica. A pós-graduação pode facilitar o avanço na carreira, no entanto. Os consultores pessoais que adquirem ou vendem instrumentos financeiros em nome de clientes podem ter que obter licenças de um conselho regulador estadual ou nacional.