Il ruolo dell’assicurazione sulla vita nella pianificazione successoria è piuttosto significativo a causa dei benefici che possono essere derivati dall’applicazione dell’assicurazione sulla vita nei confronti della proprietà o di altri beneficiari dichiarati del piano assicurativo. In quanto tale, alcuni dei ruoli dell’assicurazione sulla vita nella pianificazione successoria includono la fornitura di liquidità immediata che può essere applicata alle esigenze identificate alla morte del titolare del piano assicurativo, che comporta la fornitura per le esigenze di eventuali beneficiari. L’assicurazione sulla vita nella pianificazione successoria può anche essere applicata per proteggere i beni materiali lasciati dal defunto.
Uno degli usi dell’assicurazione sulla vita nella pianificazione successoria è per la fornitura di fondi che possono essere utilizzati per occuparsi di eventuali questioni in sospeso, compresa la sepoltura del defunto e la fornitura di fondi per i vivi a carico che avrebbero perso qualsiasi potenziale salario che il titolare dell’assicurazione sulla vita si sarebbe portato a casa negli anni. L’ovvio vantaggio di questo è il fatto che dà alle persone a carico più sicurezza in termini di finanze e più fiducia per il futuro, sapendo che eventuali debiti insoluti che non sono stati risolti prima della morte dell’assicurato saranno saldati dall’assicurazione sulla vita. Ad esempio, se una persona aveva imposte sulla successione in sospeso e gli eredi non hanno fondi per saldare tale debito, il finanziamento derivante dall’assicurazione sulla vita potrebbe servire come mezzo per il regolamento di quel debito. È importante notare in questo tipo di situazione il fatto che l’accesso immediato al denaro eliminerà la necessità per gli eredi del defunto di vendere parte del patrimonio o qualsiasi altra eredità in altro per raccogliere i soldi necessari per saldare il debito in essere .
Il valore dell’assicurazione sulla vita nella pianificazione successoria deriva dal fatto che tale accesso alle finanze darà anche agli eredi del defunto potere contrattuale in termini di acquisto di qualsiasi attività commerciale del defunto. Ad esempio, considera uno scenario in cui tre partner commerciali formano un’azienda da zero e la trasformano in un’organizzazione di successo. Supponendo che due di loro salgano sull’aereo privato della compagnia mentre si recano in viaggio d’affari e l’aereo si schianti, gli eredi di uno dei defunti avranno i mezzi finanziari per acquistare l’interesse dell’altro se gli eredi decidessero di vendere la loro parte di l’attività.
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