I derivati sono utilizzati per la speculazione e la gestione del rischio. Il collegamento tra derivati e gestione del rischio è esaustivo. I derivati sono utilizzati da società e istituzioni finanziarie per creare strategie di trading progettate per mitigare il rischio. I singoli investitori possono utilizzare i derivati per creare metodi di avversione al rischio che forniscano potenziali obiettivi di profitto. I derivati e le tecniche di gestione del rischio offrono una varietà virtualmente illimitata di strategie di performance del mercato.
I derivati over-the-counter (OTC) sono utilizzati dalle istituzioni finanziarie per creare strategie personalizzate progettate per situazioni di trading specifiche. I derivati negoziati in borsa sono comunemente usati dagli investitori istituzionali e al dettaglio per speculare e coprire i mercati finanziari. L’insolvenza della controparte viene eliminata dall’uso di derivati negoziati in borsa perché tutte le negoziazioni vengono compensate attraverso una stanza di compensazione centrale.
Gli investitori al dettaglio accedono ai derivati e ai sistemi di gestione del rischio attraverso scambi di futures e opzioni. Le borse futures offrono derivati su materie prime, valute, indici azionari e titoli finanziari. I contratti futures sono derivati progettati per acquistare o speculare sul prezzo futuro di un’attività. Le grandi società utilizzano contratti futures per gestire il rischio connesso all’acquisto e alla vendita di materie prime. Gli agricoltori utilizzano contratti futures per proteggere le condizioni meteorologiche e la produzione agricola.
I contratti di opzione sono derivati utilizzati per speculare e coprire azioni, futures e altri titoli finanziari. Le opzioni di trading comportano l’acquisto e la vendita di put e call. È possibile creare posizioni semplici e complesse per gestire il rischio in una varietà di condizioni di mercato. I contratti derivati sono altamente indebitati e offrono l’opportunità di controllare grandi quantità di attività con un deposito relativamente piccolo.
Le tecniche di copertura sono progettate utilizzando derivati e metodi di gestione del rischio. La copertura di una posizione in un titolo implica la limitazione o la compensazione del rischio di un movimento avverso del prezzo. La leva disponibile con i derivati li rende lo strumento finanziario ideale per gli investimenti di copertura. I premi delle opzioni vengono pagati per coprire i portafogli contro flessioni avverse del mercato, incluso il rischio sistemico e di mercato. Il premio pagato è una piccola percentuale del valore del conto e viene utilizzato in modo molto simile a una polizza assicurativa.
I derivati sono un mezzo conveniente per impiegare tattiche di gestione del rischio a fini di copertura e protezione. È possibile creare strategie personalizzate per soddisfare sia gli investitori al dettaglio che gli investitori istituzionali. Il trading internazionale di materie prime dipende dalle soluzioni di gestione del rischio fornite dai contratti derivati futures. Le tecniche di gestione del rischio sono impiegate al meglio attraverso l’uso di prodotti derivati.
Futures e opzioni sono la forma più comune di negoziazione di derivati. I commercianti al dettaglio utilizzano questi mercati principalmente per la speculazione su un’ampia gamma di titoli. I prodotti di gestione del rischio e di copertura sono a disposizione del trader interessato a strategie protettive.
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