La performance dei fondi comuni può essere influenzata da molti fattori diversi, inclusi i singoli investimenti scelti dal gestore del fondo comune. Anche l’asset allocation del fondo gioca un ruolo importante nella performance dei fondi comuni. Sebbene generalmente non sia quotato come parte della performance, anche le commissioni addebitate dalla società di fondi comuni possono influire sulla reale performance del fondo.
Un fondo comune di investimento è un tipo di veicolo di investimento gestito da un gestore di denaro professionista. Questo gestore di fondi comuni è incaricato di prendere le decisioni di investimento individuali per il fondo. Il gestore sarà incaricato di ricercare tutte le diverse opzioni di investimento disponibili e quindi di scegliere quelle da acquistare. Se il gestore sceglie gli investimenti giusti, la performance del fondo comune sarà positiva. Se il gestore non sceglie i titoli giusti, avrà un impatto negativo sulla performance del fondo comune.
Uno dei compiti del gestore è quello di fornire un portafoglio di fondi comuni di investimento diversificato per gli investitori. Ciò si ottiene investendo in più classi di attività come azioni, obbligazioni e mercato monetario. L’asset allocation di un fondo è di vitale importanza per la performance e si occupa della quantità di denaro assegnata a ciascun tipo di asset class.
Quando si tratta di performance dei fondi comuni, molti investitori sottovalutano il ruolo dell’asset allocation. Il gestore del fondo ha il compito di decidere le percentuali che verranno assegnate a ciascun tipo di attività. Ad esempio, se il gestore del fondo ritiene che il mercato azionario diminuirà di valore nel prossimo futuro, potrebbe decidere di dedicare una percentuale maggiore del portafoglio alle obbligazioni. Se il mercato azionario scende, il gestore avrà fatto una grande differenza nella performance del fondo comune preservando il capitale nel fondo.
Anche le commissioni del fondo comune di investimento svolgono un ruolo nella performance per gli investitori. Ogni fondo comune addebita in genere un rapporto di spesa che viene prelevato dai profitti generati dal trading. Queste commissioni coprono i costi di gestione del fondo e il pagamento dello stipendio del gestore del fondo. Poiché questo viene prelevato direttamente dai profitti del fondo, ha un impatto negativo sulla performance del fondo comune. Gli investitori possono trovare informazioni sulle spese operative nel prospetto del fondo comune di investimento.
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