I fondi di investimento alternativi sono il segmento in più rapida crescita del settore degli investimenti finanziari. Commodity pool, hedge fund e managed futures sono la forma convenzionale di questi fondi alternativi. I fondi comuni di investimento e gli Exchange Traded Fund (ETF) che si concentrano su investimenti alternativi sono più accessibili all’investitore medio. Materie prime, futures e opzioni sono considerate un’alternativa ai più tradizionali investimenti di azioni e obbligazioni.
Molti fondi di investimento alternativi incorporano beni in materie prime. Le materie prime sono beni durevoli che vengono scambiati su scala globale. Alcune materie prime, come oro e petrolio, possono aumentare di valore quando il mercato azionario è in calo. La diversificazione del portafoglio in attività non correlate al mercato azionario può fornire una copertura contro le recessioni economiche.
I gestori di portafoglio spesso concentrano una parte del conto totale su fondi di investimento alternativi. Questo processo è noto come asset allocation ed è una tecnica di pianificazione finanziaria utilizzata dai gestori di fondi professionisti. Il singolo investitore può avere un accesso limitato agli hedge fund e ai pool di materie prime a causa dei requisiti minimi di investimento.
I settori dei fondi comuni di investimento e degli ETF forniscono una selezione di fondi di investimento alternativi progettati per replicare gli hedge fund. Le categorie alternative includono metalli preziosi, valute, posizioni corte in azioni e molte altre materie prime e derivati finanziari. I fondi di investimento alternativi nella categoria dei fondi comuni hanno requisiti patrimoniali bassi rispetto agli hedge fund.
Molti gestori di hedge fund sono attivamente coinvolti nella gestione di ETF alternativi e fondi comuni di investimento. La gestione attiva è un elemento chiave in molti fondi alternativi poiché i contratti future e di opzione sono sensibili al tempo. Le tecniche di investimento a rendimento assoluto vengono utilizzate per selezionare le attività di investimento sulla base della performance e sono generalmente gestite in modo aggressivo.
I fondi comuni di investimento alternativi forniscono dati sulla performance e un prospetto che descrive la gestione e le attività del fondo. Ogni fondo ha una strategia e uno scopo particolari per l’investimento. Vari fondi possono essere nazionali o internazionali e possono detenere posizioni lunghe o corte in attività specifiche. Le commissioni e le spese dei fondi comuni dovrebbero essere considerate insieme ai dati sulla performance per valutare appieno il potenziale di guadagni in conto capitale.
I fondi negoziati in borsa forniscono agli investitori un mezzo per stabilire posizioni in fondi di investimento alternativi. Gli ETF sono disponibili in diverse classi di attività. Le valute possono essere negoziate su base individuale o come paniere di valute. Gli investimenti in materie prime come energia, agricoltura e metalli preziosi sono disponibili in molte forme diverse.
Gli ETF che tracciano singole materie prime come rame, soia o olio da riscaldamento possono effettivamente detenere la merce o il contratto future associato alla merce. Sono disponibili anche fondi che tracciano un paniere o un gruppo di materie prime. Alcuni ETF investono in società che producono una materia prima particolare come le società di estrazione dell’oro.
I fondi di investimento alternativi sono disponibili sia per l’investitore medio che per i ben finanziati. I fondi sono stati sviluppati per una varietà di obiettivi di investimento. La portata e la diversità dei fondi forniscono investimenti alternativi accessibili.
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