Consultores financeiros fretados s?o profissionais cont?beis e econ?micos que conclu?ram um programa abrangente que envolvia educa??o formal, experi?ncia pr?tica e exames detalhados para serem reconhecidos como altamente qualificados em suas ?reas de especializa??o. Desenvolvidos e operados pelo Col?gio Americano de Bryn Mawr, os ChFCs s?o treinados para fornecer consultoria e servi?os relacionados a seguros, impostos, planejamento imobili?rio e planejamento de aposentadoria, entre outras coisas. O candidato bem-sucedido ao programa de consultor financeiro afretado exibir? muita dedica??o e conhecimento e estar? preparado para passar por um exame minucioso antes de atingir o status.
Existem v?rios elementos essenciais que qualquer candidato deve possuir para ser considerado para inclus?o no programa. Primeiro, o potencial consultor financeiro fretado precisar? possuir pelo menos tr?s anos de experi?ncia em algum aspecto do setor financeiro. Juntamente com a experi?ncia pr?tica de trabalho, um candidato bem-sucedido ao programa de consultores financeiros ir? encontrar o processo muito mais f?cil quando tiver obtido algum tipo de diploma relacionado a finan?as e investimentos. A educa??o formal pr?via n?o ? necessariamente um pr?-requisito, mas ajudar? a tornar os exames reais muito mais f?ceis de entender e concluir. Freq?entemente, ? recomend?vel que o candidato possua pelo menos um diploma de dois anos antes de fazer uma inscri??o.
O exame final antes da concess?o do status de consultor financeiro fretado ser? altamente detalhado. As se??es do exame abordar?o aspectos importantes como seguro, investimento e planejamento tribut?rio, bem como planejamento geral do patrim?nio e quest?es financeiras cotidianas, como or?amento. Em geral, entende-se que um ChFC possui um entendimento bem abrangente das quest?es financeiras e ? capaz de relacionar a cria??o de uma condi??o fiscal respons?vel como parte do cumprimento dessa condi??o. Muitas pessoas que desejam um consultor de servi?o completo procurar?o automaticamente um profissional que conquistou o status de consultor financeiro fretado.