Le travail des avocats en fraude est vaste et diversifié, mais se concentre toujours sur l’interprétation et l’application des lois sur la fraude. Presque toutes les juridictions ont des lois qui préviennent et punissent la fraude dans divers contextes. La fraude à l’assurance, la fraude fiscale, la fraude en valeurs mobilières et la fraude commerciale ne sont que quelques-unes des lois sur la fraude les plus populaires. Le travail d’un avocat spécialisé dans la fraude est d’apprendre ces lois, de comprendre leur application et de représenter les parties qui en sont affectées.
Il n’y a pas de description de poste unique pour avocat en fraude, car une grande partie du travail dépend des contours du travail individuel de l’avocat. Il est très rare qu’un avocat se présente comme un avocat général contre la fraude. Les avocats spécialisés dans la fraude limitent généralement leurs pratiques à un sous-ensemble spécifique de fraudes. En se concentrant sur un seul domaine, l’avocat peut devenir un expert dans un certain type de fraude et peut fournir une meilleure représentation aux clients de ce secteur.
Les avocats spécialisés dans la fraude peuvent être divisés en trois groupes principaux : ceux qui aident à rédiger et à appliquer les lois sur la fraude, ceux qui représentent les particuliers et les entreprises qui ont été fraudés et ceux qui représentent les particuliers et les entreprises accusés de fraude. Les première et troisième catégories sont plus courantes. Dans la plupart des cas, les consommateurs qui estiment avoir été fraudés peuvent lancer des actions institutionnelles qui ne nécessitent pas l’assistance d’un avocat. De nombreuses banques, entreprises et autres organisations destinées aux consommateurs ont des services de fraude dédiés à la représentation et à la résolution de toute allégation de fraude. Certains membres du personnel du service des fraudes sont des avocats, mais la plupart ne le sont pas.
Les avocats qui aident à rédiger et à appliquer les lois sur la fraude travaillent généralement pour les gouvernements nationaux ou locaux. Une grande partie de leur travail consiste généralement à s’assurer que toutes les lois sur la fraude sont aussi à jour que possible. Cela peut impliquer de mener des recherches, de surveiller les allégations de fraude et de se tenir au courant de l’impact des changements technologiques sur les pratiques frauduleuses.
Un avocat spécialisé dans la fraude du gouvernement a généralement également une composante d’enquête dans son travail. Les avocats en cette qualité assureront souvent le suivi des plaintes des consommateurs et garderont une trace des rapports de fraude émis par les entreprises et les institutions bancaires. Lorsque cela est justifié, les avocats spécialisés dans la fraude constitueront des dossiers contre les fraudeurs présumés. Ils dirigent les poursuites pour fraude, gèrent les procès et représentent les intérêts du gouvernement devant les tribunaux.
Chaque personne ou entité poursuivie pour fraude apporte généralement une représentation individuelle. Dans la plupart des cas, c’est un avocat spécialisé dans la fraude qui s’occupe de la défense. Ce type d’avocat spécialisé dans la fraude utilise les lois sur la fraude pour faire valoir que le défendeur n’est pas responsable, n’a commis aucune faute ou ne peut pas être correctement poursuivi pour une raison quelconque.
Les avocats de la défense contre la fraude, comme la plupart des autres avocats spécialisés dans la fraude, concentrent leur pratique sur un certain type de fraude. Un avocat spécialisé dans la fraude par carte de crédit, par exemple, passera le plus clair de son temps à évaluer les forces ou les faiblesses des affaires contre les voleurs d’identité présumés ou les fraudeurs de cartes de crédit. De la même manière, un avocat spécialisé dans la fraude à l’assurance défendra les personnes accusées d’avoir vendu des forfaits d’assurance frauduleux, et un avocat spécialisé dans la fraude hypothécaire représentera les courtiers présumés avoir orchestré des programmes hypothécaires ou fixé des taux d’intérêt qui ont fraudé des clients ou extorqué de l’argent.
Selon la nature de l’affaire, les victimes de fraude ne se présentent généralement pas devant le tribunal. La plupart du temps, les coûts de montage d’un procès dépassent de loin le montant d’argent qui a été perdu. La fraude financière peut généralement être traitée sans frais par le service des fraudes de la banque ou de la société de carte de crédit associée. De même, les personnes victimes d’une assurance ou d’une autre fraude n’ont qu’à signaler cette fraude à leur agence gouvernementale de protection des consommateurs, puis attendre que les avocats sur place enquêtent ou poursuivent l’affaire. Certains avocats engagent des poursuites pour fraude au nom de particuliers, mais cela est rare.