Il existe une vari?t? de fonctions qu’un repr?sentant financier peut exercer. Dans une soci?t? de services d’investissement, par exemple, un gestionnaire de patrimoine fournit des conseils et aide un individu ? investir et ? planifier des ?v?nements financiers majeurs. Les consultants sont un type de repr?sentant financier qui peut guider un grand investisseur, tel qu’un fonds de pension, en allouant de l’argent aux march?s financiers. Des repr?sentants financiers peuvent ?tre trouv?s dans les banques de d?tail et les maisons de courtage en investissement.
Les professionnels de la gestion de patrimoine peuvent aider les particuliers, y compris les riches et les moins riches, ? planifier leur avenir financier. Ces repr?sentants financiers pourraient aider les clients ? effectuer une planification successorale et ? g?rer leurs actifs immobiliers de la mani?re la plus avantageuse sur le plan fiscal. Apr?s avoir d?termin? les objectifs d’un client, les gestionnaires de patrimoine peuvent recommander un plan d’investissement avec une strat?gie pour allouer de l’argent ? diverses classes d’actifs sur les march?s financiers, y compris les actions et les obligations. Un gestionnaire de fortune pr?cieux aidera un client ? prot?ger ses actifs contre les menaces inflationnistes et peut-?tre les cr?anciers. En fin de compte, ce repr?sentant financier devrait aider un client ? atteindre ses objectifs ? vie jusqu’? la retraite et peut-?tre au-del? pour les g?n?rations futures.
Dans l’ensemble des services financiers, un courtier en valeurs mobili?res est un type de repr?sentant financier qui effectue des op?rations d’investissement pour le compte de particuliers et d’institutions. Ce sont des professionnels de la finance agr??s qui ont obtenu une certification de l’industrie afin d’effectuer ces t?ches. Il existe diff?rents types de courtiers, et certains sont ?quip?s pour fournir plus de conseils financiers que d’autres. Un courtier ? service complet a ?t? form? pour offrir des conseils en investissement aux clients, tandis qu’un courtier ? escompte se limite g?n?ralement ? effectuer des transactions en r?ponse aux ordres des clients.
Il est courant qu’une grande entreprise institutionnelle se tourne vers un repr?sentant financier tiers pour obtenir des conseils en investissement. Ce professionnel de la finance peut ?galement effectuer certaines t?ches logistiques pour le client institutionnel. Par exemple, lorsqu’un gros investisseur, tel que le promoteur d’un r?gime de retraite, recherche un gestionnaire de fonds pour superviser les actifs au nom du fonds, un repr?sentant financier peut ?tre le fer de lance de ce processus. Bien entendu, le professionnel de la finance sera probablement ?galement impliqu? dans le processus de s?lection, mais pourra ?galement g?rer toutes les soumissions et requ?tes soumises par les parties int?ress?es au nom d’un client.
Dans une banque de d?tail, un repr?sentant financier peut ?tre le caissier qui re?oit les d?p?ts et effectue les op?rations de retrait pour le compte des clients. Des professionnels de la finance bancaire plus qualifi?s pourraient ?tre charg?s d’?mettre des pr?ts, y compris des pr?ts hypoth?caires, ? certains clients. La plupart des fonctions d’une banque de d?tail impliquent un service client et peuvent n?cessiter des heures de week-end.