Una società di intermediazione istituzionale è una società di intermediazione che si concentra sui clienti che sono in affari per detenere e far crescere asset. Spesso l’attenzione si concentra su istituzioni come società, fondi pensione, fondi comuni di investimento o compagnie di assicurazione. A seconda del modo in cui è strutturato, l’intermediazione può fornire o meno servizi a clienti al dettaglio o singoli, a meno che i loro livelli di negoziazione non siano simili a quelli di un’istituzione.
Non è insolito per un broker istituzionale specializzarsi su un tipo specifico di fondo o società come sua clientela principale. Ad esempio, l’intermediazione potrebbe preferire lavorare solo con compagnie di assicurazione, aiutando quei clienti a far crescere le attività sottostanti che aiutano a sostenere la loro attività. Un’intermediazione diversa può essere più focalizzata sull’aiutare le società a utilizzare le opportunità di fondi comuni di investimento come mezzo per aumentare i benefici pensionistici per i dipendenti. Questo tipo di specializzazione è spesso visto come un vantaggio, poiché l’intermediazione istituzionale focalizzata su un’area specifica di investimento dovrebbe essere esperta e in grado di fornire informazioni più complete ai propri clienti.
La maggior parte delle società di intermediazione istituzionale offre un’ampia gamma di servizi e supporto alla propria clientela. Oltre ai servizi di investimento di base, è probabile che l’intermediazione offra anche varie forme di ricerca in materia di investimenti, opportunità di partecipare a seminari su varie questioni e strategie finanziarie e varie forme di supporto amministrativo. Molte aziende oggi offriranno l’accesso in linea agli account, nonché newsletter settimanali o mensili contenenti articoli di interesse per i clienti. Mentre quasi tutti i broker istituzionali offriranno supporto in tempo reale durante il normale orario lavorativo, ci sono quelli che offrono anche un contatto diretto con un broker dopo l’orario e anche nei fine settimana. A seconda della natura dell’istituto coinvolto, questo tipo di supporto può essere molto importante.
La scelta della giusta intermediazione istituzionale implica un’analisi approfondita delle commissioni e degli oneri associati ai diversi tipi di transazioni e delle vie di comunicazione messe a disposizione dell’investitore, inclusa la facilità con cui è possibile contattare qualcuno durante i periodi non di punta. È anche importante considerare la capacità di eseguire ordini online o per telefono e la qualità del servizio e del supporto ricevuto in termini di consulenza e ricerca sugli investimenti. Se l’intermediazione tende a servire una clientela più ampia, è necessario prestare attenzione a determinare il livello di competenza dell’impresa con il particolare tipo di istituzione, assicurandosi che sia una buona corrispondenza per il potenziale cliente.
Smart Asset.