As verificações de saúde financeira podem ser realizadas para indivíduos ou empresas. Essas avaliações podem enfocar o nível de endividamento de uma pessoa em comparação com sua renda, e certas recomendações podem ser feitas para melhorar a condição financeira da pessoa. Com base nos resultados dessas verificações, um indivíduo pode ser avisado sobre se os objetivos financeiros de longo prazo são alcançáveis. As verificações da saúde financeira de uma empresa podem envolver a análise da maneira como as funções contábeis são executadas na organização.
Para o indivíduo, existem exames de saúde financeiros disponíveis na Internet que são projetados para oferecer maneiras de obter controle sobre o dinheiro. Para fazer isso, as ferramentas financeiras utilizadas podem analisar certas informações, como o nível de renda que um indivíduo está ganhando, em comparação com suas obrigações de dívida. O processo pode ser personalizado com base em um conjunto de critérios fornecidos pelo usuário, como idade, estado civil e se o indivíduo possui uma casa. Ao inserir todas as informações exigidas, um serviço online pode criar uma avaliação e oferecer sugestões de orçamento para maneiras de melhorar a saúde da condição financeira de um indivíduo, se necessário, como reduzir hábitos de consumo, buscar maior renda ou evitar mais dívidas.
Além disso, existem muitos serviços governamentais gratuitos disponíveis online que são concebidos de forma semelhante para fornecer uma verificação de saúde financeira pessoal aos usuários. Como parte do processo de verificação, esses provedores de conteúdo também podem oferecer suporte para o planejamento financeiro. Provedores de serviços financeiros patrocinados pelo governo também podem estar disponíveis para reuniões internas que envolvam avaliações mais pessoais das condições financeiras dos consumidores. Esses profissionais podem não vender nenhum produto financeiro ou oferecer consultoria de investimento, mas após um exame de saúde, o funcionário pode fornecer informações sobre se um indivíduo está no caminho certo para atingir certos objetivos, como economizar para a aposentadoria ou comprar uma casa.
A Internet não é o único lugar para realizar verificações de saúde financeira. Esses ajustes também podem ser feitos mentalmente. Se a condição financeira de uma pessoa for desorganizada ou problemática, como quando ela é frequentemente contatada por cobradores de dívidas, pode ser uma indicação de outras áreas na vida de uma pessoa que estão instáveis e estão impedindo a pessoa de atingir uma condição financeira saudável.
As empresas contam com contabilidade e outros processos financeiros para monitorar e projetar o desempenho, e muitas vezes integram soluções de software para oferecer suporte a essas funções. Verificações periódicas de saúde financeira podem ser fornecidas por um desenvolvedor de software para garantir que um cliente esteja usando corretamente o produto da empresa. Essas verificações podem ser realizadas trimestralmente, por exemplo, e os fabricantes de produtos podem procurar descobrir ineficiências, seja na forma como um produto está sendo aplicado ou na maneira como os processos internos se desdobram e podem fazer recomendações para melhorias.