O planejamento imobiliário e de sucessão implementou medidas para apoiar os membros da família e proteger o legado da empresa após a morte de alguém. Pessoas que possuem negócios, desempenham um papel importante em uma empresa familiar ou são consideradas essenciais para uma organização podem precisar incluir o planejamento de sucessão em sua estratégia geral de preparação para a morte. O planejamento sucessório também é importante para proteger o legado, limitar a responsabilidade tributária e garantir que os membros da família sejam cuidados como pretendido. Os advogados podem auxiliar no processo de planejamento de sucessão e herança, assim como os planejadores financeiros e contadores.
Indo além de um testamento, o planejamento sucessório envolve pensar no futuro sobre a disposição dos ativos. As pessoas podem comprar ou vender ativos estrategicamente para facilitar o estabelecimento de uma propriedade após a morte e também podem doar algumas partes de uma propriedade antes da morte. Isso pode ser feito para proteger as pessoas da carga tributária ou para garantir que um legado vá para a pessoa certa. Parte do planejamento sucessório também envolve o desenvolvimento e atualização de um testamento claro que resistirá a desafios legais se contiver elementos controversos.
As empresas precisam de planejamento de sucessão para sobreviver à morte de membros-chave. As pessoas que possuem negócios e desejam que continuem após a morte podem precisar pensar no futuro sobre quem eles querem que ocupe e como lidar com as necessidades de pessoal. O mesmo se aplica a membros-chave de uma empresa familiar ou outra empresa que pode falhar após a morte de alguém. No planejamento de sucessão, as pessoas podem treinar pessoas que podem assumir, desenvolver documentação clara para ajudar as pessoas a administrar os negócios e emitir diretrizes para tornar claros seus desejos para a empresa.
As combinações de planejamento sucessório e patrimonial podem ser necessárias para pessoas que têm necessidades pessoais e comerciais. Eles querem ter certeza de que seus legados são direcionados de forma adequada e também estruturar suas propriedades para evitar emaranhamentos. Se uma empresa contrair dívidas, por exemplo, o planejamento sucessório e imobiliário pode garantir que os credores não vão atrás dos bens pessoais do falecido. Da mesma forma, as pessoas podem querer proteger uma empresa de membros da família que desejam vendê-la e dividir os lucros, e podem fazer isso por meio de um esquema claro de planejamento de sucessão.
Os proprietários de empresas e pessoal-chave, considerando o planejamento de sucessão e herança, podem discutir os aspectos jurídicos e as questões financeiras com um consultor especialista neste campo. É importante trabalhar com alguém que esteja familiarizado com as leis regionais e possa redigir os documentos apropriados. Uma conversa informal no início do processo de planejamento pode fornecer uma estrutura com objetivos que podem ser usados para construir um plano mais específico para administrar uma propriedade e desenvolver um processo de sucessão suave para uma empresa.