As sociedades de gestão de ativos são instituições financeiras que administram os investimentos de clientes individuais e empresas. Algumas empresas de gestão de ativos podem fornecer serviços individuais e gerenciamento de contas para cada cliente individual, enquanto outras agrupam os recursos de muitos clientes a fim de criar opções de negociação mais diversificadas. Os clientes de gerenciamento de ativos executam uma variedade de tarefas para seus clientes, incluindo análise de portfólio, previsão de mercado, consultoria de investimento, implementação de estratégias de investimento e análise de desempenho.
Todo investidor deseja ter certeza de que seus ativos estão funcionando da forma mais eficiente possível para gerar retornos. Enquanto alguns investidores privados têm conhecimento de mercado suficiente para administrar seu próprio dinheiro com eficiência, outros podem exigir os serviços de empresas de gestão de ativos para colocar seu dinheiro para trabalhar. Uma das primeiras coisas que um gestor de ativos fará por um cliente é analisar seu portfólio atual e sugerir uma estratégia para investimentos futuros. A análise de portfólio pode mostrar aos clientes onde os pontos fracos de um plano de investimento atual podem ser transformados em pontos fortes e como as tendências atuais do mercado podem ser usadas para informar novas decisões de investimento. O gestor de ativos geralmente elaborará um plano de investimento com base em suas pesquisas e análises de mercado e nos objetivos do investidor.
Um dos benefícios das empresas de gestão de ativos que trabalham reunindo recursos é que podem ser capazes de apresentar aos clientes oportunidades de investimento que não estariam disponíveis para eles em um nível individual. Como reunir recursos significa maior capital de investimento, taxas preferenciais e opções de compra podem estar abertas a investidores que não poderiam se qualificar apenas para elas. Os investidores recebem retornos na proporção de seus investimentos no fundo geral. Embora isso possa fornecer mais oportunidades, também pode limitar as opções de cada investidor individual a investimentos nos quais a empresa se sente confiante.
Assim que um plano de investimento é gerado e implementado, as empresas de gestão de ativos monitoram a estratégia e fornecem aos clientes relatórios regulares de lucros e desempenho. Isso permite que o cliente saiba como está o desempenho do fundo, em comparação com as metas estabelecidas e as estimativas de desempenho originais fornecidas pela empresa. Uma vez que uma empresa de gestão de ativos só reterá clientes se puder mostrar uma tendência regular de retorno, os gestores de ativos costumam estar altamente motivados para serem o mais educados e responsáveis possível. Infelizmente, como visto na crise do mercado financeiro de 2008, mesmo os profissionais de investimento mais inteligentes não tomam decisões infalíveis. Como acontece com todas as táticas de investimento, usar uma empresa de gestão de ativos não garante lucro, mas pode fornecer serviços e estratégias que os investidores não têm tempo nem experiência para administrar por si próprios.