La gestion de trésorerie fait référence à un certain nombre de services que les banques ont tendance à offrir à leurs clients tels que les grandes entreprises. Alors que de nombreuses personnes peuvent utiliser des comptes d’épargne ou de chèques et d’autres services fournis par les banques, les services de gestion de trésorerie ont tendance à être ceux conçus pour les clients ayant des besoins financiers plus complexes. Certains des types de services de gestion de trésorerie les plus courants sont le rapprochement de comptes, les services Web avancés, les coffres-forts, la collecte d’espèces et les services de véhicules blindés.
Le rapprochement des comptes est l’un des services de gestion de trésorerie les plus couramment utilisés. Il s’agit d’un service conçu pour les entreprises qui écrivent un grand nombre de chèques chaque mois. Les chèques ne sont pas toujours encaissés immédiatement, ce qui signifie que les soldes ne sont pas toujours faciles à déterminer. Afin d’obtenir un niveau de transparence plus élevé, le rapprochement des comptes permet aux entreprises d’obtenir des listes complètes de chaque chèque écrit en un mois, permettant aux employés de voir quels chèques ont été compensés, lesquels sont en attente et quel devrait être le solde prévu du compte. être après que tous les chèques en attente ont été déposés et compensés.
De nombreuses banques proposent des services de gestion de trésorerie qui incluent des services Web avancés. Celles-ci permettent d’abord aux employés de créer des connexions plus complexes que les connexions grand public classiques pour une plus grande sécurité. Le niveau de sécurité plus élevé permet aux employés d’envoyer de l’argent vers d’autres emplacements, comptes, clients et entités, ainsi que de gérer les espèces d’une manière à laquelle la plupart des particuliers et des petites entreprises n’ont pas accès.
Les coffres-forts sont souvent fournis par les banques aux gros clients qui recherchent des services de gestion de trésorerie. Il s’agit d’un service qui permet aux clients qui reçoivent un grand nombre de chèques par la poste de créer leur propre boîte au bureau de poste. Un représentant de la banque ouvre la boîte, retire les chèques et les dépose sur un compte approprié.
L’encaissement est un service que les banques offrent aux clients qui ont des comptes auprès d’un certain nombre d’autres banques. Ces clients ont tendance à avoir des emplacements dans un certain nombre d’emplacements géographiques, y compris des endroits où une succursale de la banque principale n’est pas disponible. Ce service de gestion de trésorerie offre aux clients la possibilité de regrouper les liquidités d’un certain nombre de comptes différents dans un seul compte capable de collecter les intérêts de la banque principale.
Le service de voiture blindée est l’un des services de gestion de trésorerie auxquels de nombreuses grandes entreprises s’attendent. Cette fonction permet aux entreprises d’avoir d’importantes sommes d’argent tangibles, ainsi que d’autres actifs de valeur, transportés d’un endroit à l’autre avec une sécurité et une protection accrues. Une voiture blindée transfère normalement de l’argent de la banque à l’entreprise et du site de l’entreprise à la banque.