I lavori di banchiere personale comportano la supervisione dei conti dei clienti e possono spaziare da agenti bancari a funzionari di prestito e coloro che lavorano con clienti specifici di fascia alta. I doveri generali dei lavori di banchiere personale aiutano i clienti ad aprire nuovi conti e selezionare le migliori opzioni di investimento o di risparmio minimizzando i rischi. I requisiti possono comprendere un’ampia comprensione dei vari servizi di una banca, del mercato azionario e del settore bancario in generale.
Spesso, le persone che svolgono un lavoro di banchiere personale sono professionisti che aiutano i clienti molto ricchi a gestire i propri soldi. I banchieri personali che si rivolgono a clienti di fascia alta offrono la consulenza di esperti nel fare investimenti che producono i massimi rendimenti con rischi minimi. Un comportamento e un aspetto professionale quando si tratta di clienti è necessario per proiettare la fiducia necessaria per guadagnare la fiducia dei clienti nella gestione delle loro finanze. Anche la gestione delle informazioni finanziarie con riservatezza e accuratezza è un dovere essenziale di questo lavoro.
Comunicare con i clienti è un altro dovere essenziale dei banchieri personali che hanno clienti con elevati livelli di patrimonio netto. Aggiornamenti regolari sulle informazioni dell’account vengono forniti via e-mail, telefono o di persona. Le telefonate e le riunioni sono programmate secondo la convenienza del cliente e possono anche aver luogo durante il fine settimana e la sera. Tutto ciò richiede che il banchiere personale si tenga aggiornato sui conti dei propri clienti e sia in grado di rispondere a qualsiasi domanda su transazioni o saldi dei conti, ad esempio.
I grandi istituti bancari spesso assegnano nuovi clienti ai banchieri personali. Dopo essere stato assegnato un cliente, il banchiere personale spiegherà i vari conti offerti dalla banca. Oltre all’apertura dei conti, i banchieri personali hanno la responsabilità di spiegare e guidare un cliente su come chiudere un conto. Eventuali sanzioni o conseguenze per la chiusura di un account devono anche essere spiegate.
Alcuni banchieri personali lavorano per se stessi. I doveri per questo tipo di lavoro con banchieri personali sono essenzialmente gli stessi di quelli che lavorano per un istituto finanziario. Un banchiere personale autonomo, tuttavia, deve trovare i propri clienti.
Un banchiere personale che lavora con clienti assegnati di solito ha bisogno di almeno una laurea in finanza o un’area correlata. Questi corsi di laurea richiedono un’attitudine per la matematica, in particolare contabilità, economia e statistica. Alcuni banchieri personali che desiderano avanzare nella propria carriera potrebbero anche avere un Master in Business Administration (MBA). Potrebbero essere necessarie licenze per alcuni lavori personali di banchiere.
La disponibilità di posti di lavoro per banchieri personali dipende dalle esigenze del mercato, dall’istruzione e dal fatto che un candidato abbia una storia di successo nel settore. I cassieri bancari di solito possono essere assunti con un diploma di scuola superiore e qualche esperienza di servizio al cliente. Per i funzionari addetti ai prestiti presso le grandi istituzioni, di solito è richiesto un diploma di laurea, insieme ad una certa esperienza nelle vendite o nel settore bancario.