Indexfondsberater bieten Anlageberatung zu Indexfonds, die eine Art Investmentfonds sind. Um ein Indexfondsberater zu werden, gehen die Kandidaten in der Regel den gleichen Weg wie die meisten Finanzberater. Einige erwerben einen Hochschulabschluss in Betriebswirtschaft, Rechnungswesen oder Finanzen, bevor sie eine professionelle Zertifizierung erhalten. Das Sammeln von Erfahrung in der Finanzplanung kann erforderlich sein, bevor eine Zertifizierung angestrebt wird.
Ein Unterscheidungsmerkmal zwischen Indexfonds und anderen Anlagen besteht darin, dass sie tendenziell ein geringeres Risiko aufweisen, weniger teuer sind und ihr Fondssortiment nach bestimmten Börsenindizes wie der US-amerikanischen NASDAQ-Börse modellieren. Die mit einem Indexfonds erzielten Renditen liegen in der Regel nahe oder gleich der durchschnittlichen Rendite der modellierten Börse. Wenn beispielsweise der Wert des NASDAQ über 12 Jahre um 30 Prozent steigt, wird der Indexfonds, der sein Portfolio auf dieser Börse basiert, im gleichen Zeitraum um 12 Prozent wachsen.
Eine der Voraussetzungen, um Indexfondsberater zu werden, ist eine professionelle Ausbildung. Finanzberater sind in der Regel dafür verantwortlich, nach einer Einführungsphase ihren eigenen Kundenstamm aufzubauen. Einige Personen entscheiden sich dafür, für Banken oder Maklerfirmen zu arbeiten, die Schulungen und Sponsoring für professionelle Lizenzen anbieten. Andere entscheiden sich, für Versicherungen zu arbeiten oder ein eigenes Unternehmen zu gründen.
Die Ausbildungsvoraussetzungen, um ein Indexfondsberater zu werden, können je nach Art des Arbeitgebers variieren. Einige größere Wertpapierfirmen benötigen möglicherweise keine Zertifizierung vor der Ausbildung, bevorzugen jedoch möglicherweise einen Hochschulabschluss in einem verwandten Fach. Andere suchen möglicherweise nach Kandidaten mit irgendeiner Art von Finanzerfahrung, z. B. als Bankangestellter, Privatbankier oder Buchhalter.
Ein guter Weg, ein Indexfondsberater zu werden, besteht darin, Erfahrungen bei einem größeren Bankinstitut oder einer Wertpapierfirma zu sammeln. Länder, in denen große Weltmarktbörsen existieren, werden normalerweise aus zwei oder mehr großen Firmen bestehen. Einige von ihnen stellen neue Hochschulabsolventen oder Berufserfahrene ein, die eine berufliche Veränderung anstreben. Neue Finanzberater werden normalerweise mit erfahrenen Mitarbeitern zusammengebracht, während sie Kurse belegen und Handelslizenzen erwerben.
Nicht jeder, der Indexfondsberater werden möchte, beginnt in Indexfonds. Er kann sich auf andere Arten von Investmentfonds oder Wertpapieren spezialisiert haben. Berater, die ihr eigenes Unternehmen gründen, können neben anderen Anlageformen auch Indexfonds verkaufen. Versicherungsvertreter können sie auch über das von ihnen vertretene Unternehmen anbieten, sich aber nicht ausschließlich mit dem Anlageprodukt befassen.