Kreditvermittler dienen als Bindeglied zwischen Kreditnehmern und Kreditgebern und befürworten Kredite im Namen des Kreditnehmers. Die Mehrzahl der Makler für Unternehmenskredite ist bei Geschäftsbanken oder verwandten Finanzinstituten angestellt. Um ein Geschäftskreditvermittler zu werden, müssen möglicherweise die richtige Ausbildung, Schulung und Erfahrung gepflegt werden, um den Erfolg zu gewährleisten. Kreditvermittler benötigen in der Regel einen Bachelor-Abschluss in einem wirtschaftsnahen Bereich, gute EDV-Kenntnisse sowie ausgeprägte Finanz- und Buchhaltungskenntnisse, um erfolgreich zu sein.
Die meisten Makler für Geschäftskredite haben mindestens ein Abitur. Viele Makler für Unternehmenskredite, die sich mit größeren gewerblichen Krediten befassen, haben einen Bachelor-Abschluss in Finanzen, Wirtschaftswissenschaften oder Betriebswirtschaft. Nahezu alle Makler für Unternehmenskredite durchlaufen nach der Jobsuche eine zusätzliche betriebliche Ausbildung.
Die Ausbildung zum Makler für Geschäftskredite konzentriert sich im Allgemeinen auf die Entwicklung von Fähigkeiten, die dazu beitragen, die Berechtigung eines Kunden für einen Kredit zu bestimmen. Diese Makler sind oft darin geschult, Kreditvergabesoftware zu verwenden, die dabei hilft, die Vermögenswerte, Sicherheiten und andere Faktoren des Kunden zu bewerten, die für die Erstellung eines sicheren Kredits in Betracht gezogen werden. Sobald der Broker in der Lage ist, alle Finanzinformationen des Kunden zu überprüfen, muss er feststellen können, dass das Institut dem Kunden ein relativ risikoarmes Darlehen gewähren kann.
Geschäftskreditvermittler sind auch für die Analyse der Finanzen des Unternehmens oder Unternehmers verantwortlich, der das Darlehen beantragt. Ein solides Verständnis von Unternehmensbuchhaltung, Jahresabschlüssen und die Fähigkeit, Cashflow-Muster zu analysieren, sind Fähigkeiten, die möglicherweise entwickelt werden müssen, um ein Geschäftskreditvermittler zu werden. Einige Broker sammeln Erfahrungen während ihrer Tätigkeit als Kassierer oder Kundendienstmitarbeiter für Finanzinstitute.
Auch diejenigen mit Bank- oder Vertriebserfahrung werden von Arbeitgebern sehr geschätzt. Makler, die mit großen Konten arbeiten, wie beispielsweise Kredite für neue Apartmentkomplexe oder den Bau von Einkaufszentren, müssen möglicherweise auf mehrere Bankquellen zurückgreifen, um den gesamten Kredit abzuschließen. Ein solides Verständnis der Bankensysteme ist ein wertvolles Gut in Fällen, in denen gute Bankbeziehungen für den Kreditvergabeprozess von entscheidender Bedeutung sind.
Auch Vertriebserfahrung kann sich als vorteilhaft erweisen, um neue Geschäftskontakte zu knüpfen. Makler für Unternehmenskredite wenden sich häufig an bestehende Firmen, um sich nach Geschäftsplänen zu erkundigen, um Finanzierungen für neue Projekte oder Erweiterungen zu erhalten. Makler versuchen dann in der Regel, Geschäftsinhaber zu überreden, bei ihrem Institut Kredite aufzunehmen, indem sie wettbewerbsfähige Zinssätze oder maßgeschneiderte Finanzierungen anbieten.
Andere Eigenschaften, die für diejenigen von Vorteil sind, die ein Geschäftskreditvermittler werden möchten, sind Selbstvertrauen und ein hohes Maß an Eigenmotivation. Viele erfolgreiche Kreditsachbearbeiter sind gut darin, mit anderen zusammenzuarbeiten, verfügen über ein gewisses Maß an Verkaufskompetenz und verfügen über gut entwickelte zwischenmenschliche und kommunikative Fähigkeiten. Um eine Anstellung bei einem Finanzinstitut zu erhalten, müssen viele Makler auch eine Hintergrundprüfung bestehen.