Ein Versicherungsberater arbeitet mit Kunden zusammen, um ihre persönlichen finanziellen Bedürfnisse in Bezug auf Versicherungen zu ermitteln. Der Berater kann sein eigenes Unternehmen besitzen oder für eine Versicherungsagentur arbeiten. Sobald der Versicherungsberater die individuellen Bedürfnisse des Kunden vollständig verstanden hat, macht er Vorschläge zu den Arten von Versicherungspolicen, die der Kunde haben sollte. Darüber hinaus erledigt der Versicherungsberater den gesamten Papierkram mit dem Kunden, um jede der Versicherungspolicen zu erstellen. Darüber hinaus überprüft der Berater jährlich die persönliche Situation jedes Kunden, um festzustellen, ob Änderungen vorgenommen werden müssen.
Zuerst setzen sich Versicherungsberater mit Kunden zusammen und gehen einen Finanzfragebogen durch. Auf diese Weise kann der Berater die finanziellen Bedürfnisse der Kunden in Bezug auf den Versicherungsschutz kennen. Ein Ehepaar hat beispielsweise einen anderen Versicherungsbedarf als ein Ehepaar mit Kindern.
Hat der Versicherungsvertriebsberater die Möglichkeit, die finanzielle Situation des Kunden kennenzulernen, kann der Berater Vorschläge machen, welche Versicherungsarten der Kunde haben sollte. Der Versicherungsberater schlägt nicht nur die Versicherungsarten vor, sondern schlägt auch Versicherungssummen, Selbstbehalte und andere Bedingungen vor, die der Kunde für jede Versicherungspolice berücksichtigen sollte.
Nachdem der Kunde und der Versicherungsverkaufsberater einen Plan für die erforderlichen Policen erstellt haben, vervollständigt der Verkaufsberater den Papierkram mit den Kunden und schickt ihn zur Bearbeitung an die Zentrale des Versicherungsunternehmens. Der Versicherungsberater kümmert sich auch um diesen Papierkram, um sicherzustellen, dass der Prozess so schnell und reibungslos wie möglich abläuft. Der Berater liefert dem Kunden die Policen, sobald sie eingerichtet sind, überprüft den Versicherungsschutz des Kunden und beantwortet alle Fragen, die der Kunde haben könnte.
Normalerweise überprüft der Versicherungsberater jährlich oder wenn der Kunde eine größere Lebensveränderung hat, die Policen des Kunden. Die Überprüfung ermöglicht es dem Berater, sicherzustellen, dass der Kunde das hat, was er braucht. Wenn Änderungen vorgenommen werden müssen, wird der Berater ein Treffen oder eine Diskussion ansetzen, um die Informationen mit dem Kunden zu besprechen. Der Berater überprüft alle Änderungen, die im Leben des Kunden eingetreten sind, und gibt dann Empfehlungen dazu, wie sich diese Änderungen auf die bestehende Versicherungspolice oder Policen auswirken sollten.