Un asesor de inversiones financieras proporciona orientaci?n a los clientes que buscan aumentar o asegurar su riqueza a trav?s de estrategias de especulaci?n de inversiones. Puede especializarse en un ?rea de inversiones, pero generalmente asesora sobre una amplia gama de opciones y planes. Un asesor puede trabajar de forma independiente o ser empleado de un banco, empresa de corretaje o grupo de inversi?n.
En la reuni?n inicial con su cliente, un asesor de inversiones financieras normalmente establece la cantidad de dinero que se invertir?. Luego, generalmente entrevista al cliente para determinar si est? buscando un retorno de la inversi?n a largo o corto plazo, qu? nivel de riesgo se desea y qu? deuda pendiente existe actualmente. Para hacer una recomendaci?n s?lida, tambi?n suele preguntar el nivel de impuestos en el que se encuentra el cliente, los tipos de cobertura de seguro vigentes y qu? ahorros se han destinado a situaciones de emergencia. Teniendo en cuenta todos estos factores, normalmente presenta varias opciones que satisfacen las necesidades del cliente.
Las recomendaciones hechas por un asesor de inversiones financieras son generalmente amplias y vers?tiles. Puede sugerir poner dinero en valores, bienes ra?ces, fondos mutuos o acciones y bonos. Para asegurarse de que su cliente haga juicios s?lidos, normalmente explica los beneficios y riesgos de todas estas opciones. Si bien puede hacer recomendaciones generales, est? obligado por las regulaciones de la industria a no recomendar nunca invertir en una empresa espec?fica.
A medida que su cliente decide qu? opciones son las m?s adecuadas para los fondos que se invertir?n, el asesor a menudo interviene qu? implicaciones fiscales se aplican a cada opci?n en consideraci?n. Habitualmente se espera que presente sus consejos de manera objetiva y que deje las opciones de inversi?n finales ?nicamente a discreci?n del cliente. Para ilustrar los puntos, el asesor frecuentemente crea escenarios ficticios para que su cliente los considere antes de finalizar las decisiones.
Una persona en esta posici?n generalmente mantiene lazos a largo plazo con sus clientes. En general, se espera que los mantenga informados sobre las tendencias del mercado y que asesore sobre estrategias de inversi?n basadas en su experiencia. Un asesor en esta posici?n generalmente se re?ne regularmente con sus clientes para revisar sus carteras y discutir posibles cambios en sus opciones de inversi?n.
El ?xito a largo plazo de un asesor de inversiones financieras a menudo depende no solo de la precisi?n de sus consejos sino tambi?n de su integridad. Siempre se espera que un asesor competente tenga en cuenta los mejores intereses de sus clientes. Su reputaci?n de honestidad y buen consejo normalmente aumenta su base de clientes a trav?s de referencias de clientes.
La mayor?a de las personas en este puesto tienen una licenciatura en contabilidad, banca de inversi?n o administraci?n de empresas. Algunas empresas m?s grandes pueden requerir una maestr?a con concentraci?n en una de esas especialidades. Los asesores suelen asistir a seminarios de inversi?n de forma regular para mantenerse al d?a de las tendencias de la industria.