In der Finanzwelt bedeutet eine inverse Korrelation zwischen zwei Einheiten, dass der Wert des einen tendenziell sinkt und umgekehrt, wenn der Wert des einen Unternehmens steigt. Dieser auch als negative Korrelation bezeichnete Zusammenhang kann beobachtet werden, wenn sich zwei Elemente der Finanzwelt über einen längeren Zeitraum in entgegengesetzte Richtungen bewegen. Einige Beispiele für inverse Korrelationen im Finanzbereich sind die Gesundheit des Aktienmarktes im Vergleich zum Goldpreis und die Beziehung zwischen Anleihewerten und Zinssätzen. Anleger können von diesen Zusammenhängen profitieren, müssen sich aber vor der Tatsache hüten, dass eine perfekte Korrelation selten existiert und Abweichungen von einem Muster immer möglich sind.
Bei der Betrachtung der Finanzwelt ist es wichtig zu erkennen, dass kein einziges Element dieser Welt in einem Vakuum existiert. Der Aktienkurs eines Unternehmens kann beispielsweise durch die Performance seiner Konkurrenten, die angebotenen Zinssätze für Anleihen, den Wert der Währung, in der die Aktie verkauft wird, usw. beeinflusst werden. Das Verständnis dieser Beziehungen kann denjenigen helfen, die ihre Finanzen verwalten und versuchen, ihr Geld zu investieren. Eine inverse Korrelation tritt auf, wenn sich zwei Finanzinstitute in die entgegengesetzte Richtung bewegen.
Um zu verstehen, wie die inverse Korrelation in der Finanzwelt funktioniert, betrachten Sie die Beziehung zwischen Gold und dem Aktienmarkt. In Zeiten wirtschaftlicher Turbulenzen sind Anleger möglicherweise besorgt über die von in Schwierigkeiten geratenen Unternehmen und reagieren darauf, indem sie in Gold investieren, das normalerweise als sichere Anlage gilt. Infolgedessen steigt der Goldpreis normalerweise, wenn der Aktienmarkt einbricht. Der gegenteilige Effekt tritt ein, wenn Anleger Vertrauen in den Aktienmarkt haben und Gold verkaufen, um Aktien zu kaufen.
Ein weiteres häufiges Beispiel für eine inverse Korrelation ist der Effekt der Zinssätze auf die bereits von Anlegern gekauften Anleihen. Steigen die Zinsen, verlieren die von den Anlegern gehaltenen Anleihen in der Regel an Wert, da neu emittierte Anleihen günstigere Renditen bieten können. Wenn die Zinssätze sinken, steigt der Wert der Anleihen, die bereits mit den vorherigen höheren Zinssätzen gekauft wurden.
Zu wissen, dass irgendwo in der Finanzwelt eine inverse Korrelation existiert, kann in vielerlei Hinsicht nützlich sein. Anleger können ihr Risiko absichern, indem sie ein Wertpapier kaufen, das sich im Vergleich zu einem anderen, das sie bereits besitzen, tendenziell umgekehrt entwickelt. Sie können die Informationen auch verwenden, um potenzielle Investitionen anhand der Wertentwicklung von Wertpapieren zu messen, die umgekehrt mit ihnen korreliert sind. Der Vorbehalt ist, dass diese Beziehungen nicht perfekt sind, was bedeutet, dass bestimmte Ereignisse dazu führen können, dass sich zwei zuvor invers korrelierte Entitäten plötzlich in die gleiche Richtung bewegen.