Privatplatzierungsschulden sind Schulden, die entstehen, wenn eine Anleihe oder eine andere Art von Wertpapier im Rahmen eines nicht öffentlichen Angebots verkauft wird. Der Emittent des Wertpapiers begründet im Allgemeinen effektiv eine Schuld, da die Wertpapiere als Mittel zur Geldbeschaffung für den Emittenten dienen. Im Laufe der Zeit zahlt der Emittent den Anlegern, die Aktien, Anleihen oder Schuldscheine kaufen, die normalerweise in diesen privaten Angebotssitzungen angeboten werden, Zinsen.
Es gibt mehrere Merkmale, die mit Privatplatzierungen verbunden sind. Normalerweise muss diese Art von Anlagemöglichkeit nicht dieselben Registrierungsverfahren durchlaufen, die mit Wertpapieren verbunden sind, die über einen Börsengang oder an einem öffentlichen Markt verkauft werden. Handelsvorschriften in Bezug auf die Schaffung und den Verkauf von Privatplatzierungs-Schuldtiteln werden normalerweise von nationalen Behörden geregelt. Da jede Nation ihr eigenes Verfahren entwickelt, um sich zu qualifizieren, wer Aktien, Anleihen oder andere Arten von Schuldverschreibungen zur Privatplatzierung anbieten kann, ist es wichtig, sich mit Anlageexperten wie einem Investmentbanker zu beraten, bevor Sie mit der Erstellung dieser Art von Angeboten beginnen
Private Placement-Anleihen werden mit hoher Wahrscheinlichkeit auch institutionelle und hochkarätige Anleger wie Versicherungsunternehmen oder Pensionsfonds anziehen. In einigen Situationen können andere Unternehmen zur Teilnahme an einem Privatplatzierungsangebot eingeladen werden. Oftmals reicht das mit dieser Anlageform verbundene Renditepotenzial aus, um die Schulden für diese Art von Großinvestoren lohnenswert zu machen. Abhängig von der Art der Privatplatzierungsschuld kann die Anlage der Versicherungsgesellschaft oder dem Pensionsfonds einen stetigen Einkommensstrom generieren, der es diesen Unternehmen wiederum ermöglicht, die Mitgliedschaftsinteressen der mit dem Fonds oder dem Versicherer verbundenen Personen zu erfüllen .
Während Privatplatzierungen kurzfristig sein können, wird dieser Ansatz häufig verwendet, um finanzielle Vermögenswerte abzusichern, die der Emittent langfristig abbezahlen kann. Beispielsweise kann eine Anleihe, die über eine Privatplatzierung verkauft wird, Mittel generieren, die zum Bau eines neuen Produktionskomplexes verwendet werden. Über einen Zeitraum von 20 Jahren kann der Emittent den Anlegern regelmäßige Zinszahlungen leisten und die Schuld schließlich vollständig durch Rückzahlung des Kapitals bei Fälligkeit begleichen. In der Zwischenzeit ist die Produktionsstätte vollständig selbsttragend geworden, sodass der Emittent die Schuldverpflichtung erfüllen kann, ohne dass andere Ressourcen in Anspruch genommen werden müssen, um den den Anlegern der Anleihe zustehenden Restbetrag zu begleichen.