Il miglior corso di pianificazione finanziaria online è quello che prepara gli studenti ai loro esami di certificazione, è accreditato da un’agenzia nazionale di pianificazione finanziaria e offre diversi programmi educativi di studio. Coloro che sono interessati a migliorare le proprie finanze personali e non stanno iniziando una carriera come pianificatore certificato possono trovare un corso generale adeguato alle loro esigenze. Questo tipo di classe può offrire istruzioni sul risparmio e la pianificazione degli obiettivi a lungo termine senza la necessità di una consulenza professionale spesso costosa.
I corsi di pianificazione finanziaria possono essere utili per coloro che stanno perseguendo una carriera in questa materia o per coloro che stanno tentando di regolare le proprie spese e le proprie abitudini di risparmio a livello personale. Sono disponibili classi che soddisfano entrambi gli obiettivi e sono progettate per creare membri più responsabili della società in termini finanziari. Le leggi nazionali in materia di investimenti, conti pensionistici e tasse cambiano frequentemente e possono influire notevolmente sulle decisioni che qualcuno prende in merito alle sue finanze o su come consiglia i suoi clienti. Il miglior corso di pianificazione finanziaria online, indipendentemente dal fatto che l’obiettivo sia il miglioramento personale o una certificazione, è quello che aggiorna costantemente le sue forme e i materiali delle classi man mano che le leggi locali e nazionali cambiano.
Gli studenti interessati a diventare un Certified Financial Planner (CFP) potrebbero voler cercare online un corso di pianificazione finanziaria che offra preparazione agli esami di certificazione ed è accreditato a livello nazionale. Le CFP sono regolate dal Certified Planner Board of Standards, Inc. negli Stati Uniti e dalla Financial Services Authority (FSA) nel Regno Unito. Entrambe le organizzazioni richiedono ai candidati di superare un esame scritto e fornire prova di una formazione adeguata. Gli studenti trovano spesso più semplice completare il processo di certificazione scegliendo corsi che sono già stati approvati e accreditati da queste agenzie e dalle linee guida legali locali o nazionali per i pianificatori.
Lauree triennali sono disponibili nella pianificazione finanziaria presso le università tradizionali di quattro anni, così come i master e i dottorati. Gli studenti che sanno che alla fine perseguiranno titoli di studio superiori possono scegliere una scuola online che offre corsi per più livelli di istruzione nella pianificazione. Molti programmi universitari di apprendimento a distanza offrono uno sconto sostanziale alle lezioni per gli ex studenti. I partecipanti sono tenuti a pagare una quota di iscrizione standard per i corsi di laurea, e in seguito viene offerta una riduzione del prezzo dal 25 al 50% sui programmi di master e dottorato di formazione continua. Questi corsi di laurea offrono in genere due corsi di studio incentrati sulle finanze familiari personali o sulla pianificazione finanziaria aziendale.
Le persone che non ottengono una laurea o un certificato in questa materia dovrebbero cercare online un corso di pianificazione finanziaria che li guidi nella definizione e nel raggiungimento dei loro obiettivi. Questo tipo di seminario può durare da una a tre settimane e generalmente non include alcun test o valutazione scritta. Le informazioni presentate sono utilizzate per aiutare l’acquirente a comprendere in termini numerici quali sono i suoi obiettivi a lungo termine. Il corso quindi li istruisce sul processo di trasformazione di tali numeri in obiettivi finanziari realistici. Questo tipo di lezione fornisce più delle istruzioni per la creazione di un budget personale e il materiale della lezione dovrebbe includere anche linee guida su investimenti, risparmi per il college e pianificazione della pensione.