I broker assicurativi aiutano le persone a trovare compagnie assicurative, piani e prodotti che soddisfino le loro esigenze specifiche. Alcuni broker assicurativi possono specializzarsi in un particolare tipo di assicurazione, come l’assicurazione sulla vita o sulla salute, oppure possono aiutare i consumatori a trovare e acquistare qualsiasi cosa, dall’assicurazione sulla vita e sulla salute all’assicurazione sulla casa e sulla disabilità. A differenza di molti agenti assicurativi, i broker non lavorano per una singola compagnia assicurativa. Ricercano aziende per aiutare i loro clienti a trovare le migliori opzioni.
Una laurea non è un requisito per chi vuole diventare un broker assicurativo. Tuttavia, seguire corsi universitari correlati al settore assicurativo può essere una buona preparazione per la carriera. Ad esempio, i corsi di business, finanza, contabilità e marketing possono essere una buona preparazione per il lavoro di broker. Anche i corsi di comunicazione e psicologia possono aiutare. Inoltre, alcuni broker assicurativi preferiscono candidati con una laurea, e conseguire almeno una laurea può aiutare una persona a mettere piede nella porta.
In molte località, una persona deve ottenere una licenza di broker per diventare un broker assicurativo. Negli Stati Uniti, ad esempio, una persona deve ottenere una licenza in ogni stato in cui intende vendere un’assicurazione. Ottenere una licenza in genere implica studiare, ottenere formazione o prendere lezioni e poi sostenere esami per diventare un broker assicurativo. In alcune località, potrebbe essere possibile studiare da solo per gli esami di licenza mentre le leggi di altre aree potrebbero richiedere una formazione in classe. Per ottenere i requisiti per diventare un broker assicurativo, una persona può contattare il Dipartimento delle assicurazioni, o un’organizzazione simile, nella sua zona.
Una persona che vuole diventare un broker assicurativo dovrebbe prendere in considerazione il proprio background prima di cercare una licenza. In alcuni luoghi, come gli Stati Uniti, avere precedenti penali può impedire a una persona di ottenere la licenza. Avere un reato in genere comporta la squalifica. Una persona con precedenti di reato può o meno essere approvata. Anche il suo background finanziario può essere verificato e qualcuno con una storia creditizia negativa o fallimenti può avere difficoltà a ottenere la licenza o può essere negato del tutto.
Dopo aver superato l’esame del broker assicurativo, una persona può prendere in considerazione la certificazione in una particolare specialità, come l’assicurazione sulla vita. Tuttavia, la certificazione non è obbligatoria. Potrebbe semplicemente rendere il broker più attraente per i potenziali clienti e le società di intermediazione. I requisiti di certificazione dipendono dall’organizzazione che lo offre.