Per diventare un gestore di fondi fiduciari, devi conseguire una laurea in affari e acquisire una significativa esperienza lavorativa in investimenti e gestione patrimoniale. Potresti ottenere una laurea e infine un master in economia, economia o finanza, con una concentrazione in finanza o pianificazione finanziaria. Dopo aver lavorato in finanza per diversi anni e aver appreso molto su prodotti finanziari, portafogli di investimento e fluttuazioni del mercato, potresti iniziare a lavorare come gestore di fondi in qualsiasi numero di ruoli, per poi diventare un gestore di fondi fiduciari, sia come parte di un’azienda o trovando i tuoi clienti.
I requisiti del gestore del fondo fiduciario comprendono una vasta formazione finanziaria e una comprovata esperienza di collaborazione con investimenti e portafogli. Alcuni business major potrebbero entrare direttamente nel programma di un master, mentre altri potrebbero entrare nel mercato del lavoro per un numero di anni prima. In entrambi i casi, iniziare a lavorare come gestore di fondi richiede spesso un altro grado, anni di esperienza nell’occupazione finanziaria e diversi turni di carriera.
I gestori degli investimenti devono disporre di competenze in materia di contabilità, investimenti, ricerche e analisi di mercato, bilanciamento dei portafogli e, nel caso di fondi fiduciari, controllo delle regole dei fondi ed esecuzione degli esborsi. Un fondo fiduciario ha molte linee guida e può essere strutturato in molti modi. Un gestore deve conoscere tali linee guida e strutture, nonché tutte le leggi e i regolamenti relativi a diversi tipi di fondi fiduciari.
Prima di diventare un gestore di fondi fiduciari, potresti lavorare nel settore bancario, in borsa o in un settore finanziario collegato. Le carriere dei gestori di fondi fiduciari possono avere diverse tracce e molte finiscono nel settore dopo diversi cambiamenti di carriera. Uno dei brani più veloci è guadagnare un Master of Business Administration (MBA). I master sono anche diventati sempre più specializzati, con programmi accreditati che offrono titoli come MF (Master of Finance), MSF (Master of Science in Finance) e MFP (Master Financial Professional).
Un altro percorso di laurea professionale che ti preparerà a diventare un gestore di fondi fiduciari sta guadagnando il titolo CFA (Chartered Financial Analyst). Simile a un MF e un MBA, questo titolo si concentra sulla finanza, ma presta particolare attenzione all’analisi degli investimenti e alla gestione del portafoglio. Potrebbe esserci meno enfasi su argomenti come la modellizzazione finanziaria e altri elementi importanti del programma di un master, ma i programmi CFA sono ampiamente riconosciuti come lo standard per i professionisti che desiderano diventare gestori di fondi. Sono generalmente programmi di autoapprendimento che richiedono circa quattro anni per essere completati e sono molto meno costosi dei programmi MBA.
Altre certificazioni includono CFMP (Certified Financial Markets Practitioner) e CIM (Canadian Investment Manager). Non importa in quale parte del mondo prevediate di lavorare, gradi o credenziali più elevati sono sempre più un requisito per avanzare ed essere presi sul serio nel vostro campo. Prima di lavorare da solo o di trovare i tuoi clienti, è utile acquisire quanta più esperienza finanziaria possibile. Oltre all’istruzione e all’esperienza, diventare un gestore di fondi fiduciari richiede spesso personalità, fiducia, integrità e eccellenti capacità organizzative e comunicative.