Un consulente finanziario internazionale fornisce consulenza ai clienti su investimenti, sviluppo immobiliare assicurativo e opzioni di finanziamento personale e aziendale in tutto il mondo. Altre aree incluse nel consiglio fornite dai consulenti includono ricchezza, fondo globale e gestione patrimoniale. Le persone che lavorano con i consulenti finanziari internazionali lo fanno spesso per l’esperienza che i consulenti possono fornire in merito agli investimenti offshore e agli investimenti nel mercato globale. Alcuni consulenti forniscono solo servizi di consulenza, ma altri gestiscono anche i portafogli di investimento dei propri clienti. I consulenti finanziari per gli investimenti si specializzano anche nei clienti che servono, come individui con un patrimonio netto elevato o proprietari di piccole imprese.
I settori relativi alla consulenza finanziaria internazionale includono private banking, intermediazione e negoziazione su vari mercati azionari. I consulenti esperti con una solida base di conoscenza della finanza possono spesso attrarre clienti che necessitano di competenze di gestione patrimoniale a livello internazionale. Ad esempio, un consulente finanziario internazionale con un background di intermediazione potrebbe essere in grado di convincere alcuni clienti a sceglierlo per fornire consulenza finanziaria su fondi negoziati pubblicamente. I consulenti finanziari devono spesso seguire le normative del settore e del governo quando forniscono intermediazione e altri consigli finanziari. È possibile che un consulente finanziario internazionale perda la licenza o la capacità di esercitarsi se non è conforme alle normative pertinenti.
I clienti che lavorano con consulenti finanziari internazionali spesso si aspettano che forniscano soluzioni personalizzate che consentano loro di raggiungere i propri obiettivi finanziari. La principale differenza tra un consulente nazionale e uno internazionale è la conoscenza e l’accesso ai prodotti finanziari globali. I consulenti devono spesso comprendere la lingua e la cultura dei mercati internazionali in cui lavorano per fornire le competenze di cui i loro clienti hanno bisogno. Ad esempio, alcuni consulenti sono specializzati in alcune regioni e spesso viaggiano in paesi in quelle aree per tenersi aggiornati sulle attività normative e finanziarie che possono influire sulla ricchezza dei loro clienti.
Le persone hanno spesso bisogno di un diploma universitario per diventare un consulente finanziario. Alcune società di consulenza finanziaria internazionale richiedono o almeno preferiscono un master in economia aziendale. Ai consulenti potrebbe essere richiesto di viaggiare al di fuori del loro paese di cittadinanza per incontrare i clienti o per ricevere una formazione aggiuntiva. La capacità di parlare una o più lingue oltre all’inglese è spesso un vantaggio per i consulenti che cercano un lavoro nel settore. Un consulente finanziario certificato può anche essere in grado di competere in modo più efficace sul mercato, poiché i potenziali datori di lavoro e clienti spesso considerano coloro che sono certificati come più informati sulla finanza internazionale.