I grossisti interni sono venditori che lavorano per compagnie assicurative e società di investimento. Una persona in questa posizione sviluppa strategie per aumentare le vendite e commercializza attivamente nuovi prodotti di investimento a fornitori esterni e istituzioni finanziarie partner. Le grandi aziende spesso impiegano diversi grossisti, ognuno dei quali ha la responsabilità finale di mantenere e aumentare le vendite in una particolare regione geografica.
Un grossista interno riceve informazioni relative a fondi comuni di investimento di nuova costituzione, contratti di rendita e altri tipi di titoli. Il grossista deve rivedere attentamente le informazioni relative ai nuovi titoli e sviluppare modi per commercializzare le informazioni al personale di vendita, che tratta direttamente con il pubblico. I grossisti preparano la documentazione di vendita che copre le informazioni pertinenti sui nuovi prodotti in termini che i venditori possono facilmente inoltrare ai potenziali clienti. Le leggi impongono ai rappresentanti degli investimenti di spiegare i rischi connessi agli investimenti e qualsiasi materiale preparato dal grossista deve rispettare le leggi relative a tali informazioni.
Ogni grossista interno lavora con un team di rappresentanti di vendita esterni che conducono incontri faccia a faccia con agenti di vendita assicurativi e broker. Normalmente pianifica le riunioni di un rappresentante di vendita e spesso conduce teleconferenze di follow-up per rispondere a tutte le domande che emergono a seguito della riunione di vendita. I broker e i rappresentanti assicurativi possono ordinare prospetti di investimento e documentazione di vendita tramite il grossista interno e possono chiedere al grossista di fornire idee di vendita o condividere informazioni sulle strategie di vendita di successo utilizzate da altri rappresentanti.
Il grossista interno riferisce normalmente a un responsabile vendite regionale che supervisiona diverse aree di vendita. Un grossista deve compilare rapporti sulle vendite giornaliere, settimanali e mensili per il responsabile regionale e assicurarsi che gli obiettivi di vendita siano raggiunti o superati. Alcuni o tutti gli stipendi di un grossista provengono da commissioni relative alle vendite, quindi i grossisti hanno un forte incentivo per ottenere buoni risultati. Le società di investimento normalmente richiedono ai grossisti di raggiungere costantemente obiettivi minimi di vendita e se tali obiettivi non vengono raggiunti, un grossista può essere retrocesso o licenziato. I grossisti di successo normalmente si spostano in posizioni di direttore delle vendite regionali.
Per lavorare come grossista interno, un candidato deve avere una laurea in finanza, contabilità o un campo correlato. Le leggi sui titoli richiedono a chiunque sia coinvolto nella commercializzazione o nella vendita di titoli di superare gli esami di licenza condotti dalle autorità di regolamentazione. I grossisti devono superare questi esami e ottenere licenze di titoli prima di iniziare a lavorare nel lavoro. I consulenti in materia di titoli con licenza e i grossisti devono frequentare corsi di formazione continua che includono informazioni relative alle modifiche delle leggi sui titoli. Queste lezioni si svolgono normalmente almeno una volta all’anno.