La serie 24 è la licenza General Securities Principal della Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Si riferisce anche all’esame di licenza professionale del settore dei titoli con lo stesso nome, gestito da FINRA. La licenza Series 24 abilita un professionista del settore mobiliare a supervisionare o gestire una filiale o un ufficio di intermediazione mobiliare. L’esame di abilitazione si articola in cinque sezioni: vigilanza sull’investment banking, sottoscrizione e ricerca; supervisione delle attività di trading e market making; supervisione delle operazioni dell’ufficio di brokeraggio; vendite e supervisione generale dei dipendenti; e rispetto delle regole di responsabilità finanziaria. Consiste di 155 domande, di cui 150 con punteggio, e ha una durata massima di 3-1/2 ore con il 70% del punteggio minimo di superamento.
I candidati devono aver già conseguito un esame di Serie 7, Serie 17, Serie 37, Serie 38, Serie 62 o Serie 82 per registrarsi per l’esame di licenza Serie 24. Devono anche essere sponsorizzati da un membro FINRA. In generale, la sponsorizzazione, la preparazione e il conseguimento di una o più licenze FINRA fanno parte della formazione che i nuovi dipendenti di intermediari mobiliari ricevono quando vengono assunti in società di intermediazione membri FINRA. Coloro che superano gli esami devono registrare le loro licenze presso il broker-dealer membro FINRA che le impiega e sovrintende alle loro attività.
Precedentemente noto come National Association of Securities Dealers (NASD), FINRA è un’organizzazione di autoregolamentazione del settore dei titoli finanziari, la più grande del suo genere nel paese. Creato nel 2007 in seguito all’approvazione della US Securities Exchange Commission, è responsabile della supervisione normativa e della conformità di circa 4,700 società di brokeraggio, 167,000 filiali e 637,000 rappresentanti di titoli registrati. Qualsiasi individuo impiegato da un’impresa membro FINRA e coinvolto nella sua attività di titoli deve registrarsi presso FINRA; questo include partner, funzionari, direttori, direttori di filiale, supervisori di reparto e venditori.
Uno degli obiettivi primari della Serie 24 è testare a fondo la conoscenza di un candidato degli obblighi fiduciari quando si tratta di fare trading sui conti dei clienti. Tuttavia, le attività e le responsabilità gestionali quotidiane tipiche di un General Securities Principal vanno oltre la conoscenza delle norme e dei regolamenti che disciplinano le vendite, il trading e le operazioni di intermediazione mobiliare. Un’abilità chiave è la capacità di far fronte in modo professionale alle richieste e ai disaccordi dei clienti. Altri includono tipicamente la capacità di gestire il personale e riconciliare i disaccordi e le differenze di opinione tra i broker di valori mobiliari e la direzione, nonché quelli tra gli stessi broker di valori mobiliari in merito a questioni come la copertura del cliente, le commissioni e le spese.
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