I pianificatori immobiliari sono professionisti che assistono nell’ordinare tutti i beni associati al patrimonio di un individuo in modo che i beneficiari del patrimonio realizzino il massimo beneficio dall’eredità. Spesso, questo include organizzare gli affari della proprietà in un modo che aiuti a ridurre legalmente le tasse dovute fornendo un’eredità ai propri cari. Ci sono diverse questioni chiave che un pianificatore patrimoniale affronterà al fine di creare il piano patrimoniale più efficace e comunque soddisfare i desideri del benefattore.
Uno dei primi compiti che qualsiasi pianificatore immobiliare affronterà è una valutazione approfondita degli asset attualmente in essere. L’obiettivo è essenzialmente capire tutto ciò che è attualmente compreso nel patrimonio e in quale forma esiste attualmente ciascun bene. Ciò fornisce al pianificatore della proprietà un punto di origine per iniziare a modellare la struttura della proprietà in modi che alla fine saranno nel migliore interesse del benefattore e di tutti i beneficiari che ereditano una parte della proprietà.
Dopo aver valutato lo stato attuale dell’eredità, un pianificatore immobiliare di solito conferirà con il benefattore per determinare quali sono i suoi obiettivi, in termini di come i beni devono essere condivisi tra i beneficiari. Sapere ciò che il benefattore vuole fornire ai propri cari in termini di eredità può aiutare l’organizzatore della successione a dare suggerimenti costruttivi su come raggiungere questi obiettivi. Ad esempio, se il benefattore desidera creare un’eredità che fornisca un qualche tipo di sostegno finanziario continuo ai figli del benefattore, il pianificatore immobiliare può suggerire la creazione di una società familiare. Questo tipo di pianificazione patrimoniale crea una struttura che gestisce la proprietà e gli investimenti in modo da garantire un reddito mensile o annuale costante a tutti coloro che vengono indicati come beneficiari.
Uno degli obiettivi principali di qualsiasi pianificatore immobiliare è consigliare i clienti sui modi per strutturare la proprietà in modo che tutte le leggi fiscali siano rispettate, ma che mantengano la tassazione al minimo. In questo modo si aiuta a mettere più risorse disponibili nelle mani dei beneficiari e quindi si rende più facile la realizzazione degli obiettivi del benefattore. Da questo punto di vista, il pianificatore immobiliare deve conoscere le leggi fiscali applicabili e il modo in cui influenzano i beni che attualmente compongono la proprietà. Il pianificatore patrimoniale può assistere il benefattore nella conversione di alcuni beni in altre forme soggette a meno tasse come parte della strategia di pianificazione complessiva.
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