Un trust vivente, da non confondere con un testamento biologico, è uno strumento giuridico volto a garantire che i beni di una persona siano dispersi secondo i suoi desideri dopo la morte. Può anche includere i propri desideri riguardo a chi dovrebbe fungere da tutore per eventuali figli minorenni. Un testamento biologico, d’altra parte, è un documento legale che descrive quali tipi di cure mediche desideri ricevere o non ricevere, in caso di incapacità a causa di malattia o infortunio.
Con un trust vivente, una persona trasferisce effettivamente la proprietà dei suoi beni al trust e quindi seleziona un fiduciario per amministrarlo. Il fiduciario può essere un familiare o un amico, un avvocato, un’istituzione come uno studio legale o il proprietario originale della proprietà. In quest’ultimo scenario, il proprietario nomina qualcuno che gli succederà come fiduciario alla sua morte.
Un trust vivente adeguatamente preparato e adeguatamente finanziato può aiutare i tuoi cari a evitare la successione, perché i tuoi beni tecnicamente non sono più tuoi; sono di proprietà del trust. Solo gli articoli che sono a tuo nome saranno soggetti a successione. Per garantire che un trust vivente sia adeguatamente “finanziato” devi assicurarti che tutte le proprietà siano state effettivamente trasferite dal tuo nome e nel trust. In caso contrario, il trust vivente è nullo e lo stato controlla la distribuzione della tua proprietà e decide anche chi alleva i tuoi figli.
Come nel caso di tanti problemi che riguardano il denaro, ci sono alcuni individui e aziende senza scrupoli che tentano di vendere trust viventi o kit di fiducia fai-da-te, quindi procedi con cautela. Tengono seminari, fanno chiamate a freddo e inviano mail non richieste tentando di venderti i loro servizi, anche se ciò che offrono potrebbe non essere di alcun valore per te. Molti stati non consentono la vendita di un trust vivente da parte di chiunque non sia un avvocato, quindi assicurati che la persona o la società sia autorizzata e competente per fornire tale servizio. Inoltre, tieni presente che le leggi statali differiscono e ciò che si applica in uno stato potrebbe non essere applicabile in un altro.
Un trust vivente può essere uno strumento vantaggioso se implementato correttamente, ma può effettivamente costare a te o ai tuoi cari un sacco di soldi se non viene eseguito correttamente. Fai i compiti prima di assumere qualcuno per preparare un fondo fiduciario per te e assicurati che i tuoi beni siano trasferiti correttamente. La pianificazione patrimoniale, inclusa la preparazione di un fondo fiduciario, non è qualcosa a cui la maggior parte delle persone piace pensare o fare. Tuttavia, la tranquillità di sapere che la tua famiglia si prenderà cura di te se ti succede qualcosa fa sì che valga la pena il tempo e l’energia necessari per farlo nel modo giusto.
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