Una società fiduciaria è una società che amministra i rapporti finanziari per un’altra entità, come un individuo o una società. Nella stragrande maggioranza dei casi una società fiduciaria è una banca, anche se alcuni studi legali agiscono anche come società fiduciarie. Queste società forniscono una serie di responsabilità fiduciarie.
Una società fiduciaria gestisce la maggior parte di queste attività tramite i servizi di un fiduciario. Questo fiduciario può supervisionare una serie di importanti funzioni e gestire un’ampia gamma di situazioni finanziarie. Questi includono tutto, dal banale, come il pagamento delle bollette, alla gestione di decisioni di investimento multimilionarie.
Per molte persone, la prima cosa che viene in mente quando pensano a una società fiduciaria è l’amministrazione di un patrimonio, soprattutto come esecutore testamentario. Una società fiduciaria è particolarmente utile a questo proposito semplicemente perché toglie il compito a un membro della famiglia che ha abbastanza da considerare in un momento così difficile.
Una società fiduciaria gestisce anche le attività finanziarie di un trust irrevocabile, solitamente utilizzato per gestire donazioni di beneficenza o eredità considerevoli. Il proprietario dei beni rinuncia a tutti i diritti su quei beni ed è gestito per un beneficiario. Di solito in una situazione del genere, il denaro viene investito in azioni, obbligazioni e CD e i guadagni vengono distribuiti a un individuo, gruppo o organizzazione. Tuttavia, l’investimento originale non viene mai toccato in modo che continui a guadagnare denaro per sempre.
I servizi fiduciari aziendali sono diversi in molti modi. A differenza degli individui, dove le società fiduciarie gestiscono principalmente beni, i servizi fiduciari aziendali spesso si occupano della gestione del debito. Amministrano i pagamenti delle obbligazioni e monitorano l’azienda per assicurarsi che non ci siano problemi.
In alcuni casi, una società fiduciaria può ritenere di non avere l’esperienza, il personale o il tempo per gestire ogni aspetto di un trust. In questi casi, può cercare altre collaborazioni. Questo è noto come amministrazione fiduciaria accessoria.
È inoltre possibile creare servizi fiduciari ausiliari quando un individuo desidera gestire alcuni dei propri beni. Lavorare insieme in una partnership con una società fiduciaria è un modo per ottenere questo risultato. Offre a un individuo una certa flessibilità per gestire le aree entro il suo livello di comfort, lasciando il resto a un professionista che conosce il mercato.
Smart Asset.