Le società di investimento diversificate sono fondi comuni di investimento o fondi comuni di investimento strutturati per consentire investimenti in una vasta gamma di titoli e vari tipi di attività. Nel caso di un fondo comune, la società di investimento diversificato può essere un fondo chiuso o un fondo aperto. Negli Stati Uniti esistono normative specifiche che regolano la quantità di un determinato investimento che può essere detenuto da una società di investimento diversificata.
La legge o il regolamento principale che definisce la funzione di una società di investimento diversificato è nota come società di investimento del 1940. Questa legge definisce effettivamente le percentuali massime sulle attività che costituiscono il 75% del portafoglio complessivo di proprietà del fondo comune o dell’investimento unitario. fiducia. Questo 75% delle attività include contanti, mezzi equivalenti e titoli. Di questa porzione di portafoglio, la società di investimento diversificato non può detenere più del 5% degli attivi associati ai titoli di un qualsiasi emittente. Allo stesso tempo, la società di investimento non può controllare più del 10% delle azioni con diritto di voto associate a un singolo emittente.
Tali disposizioni rendono effettivamente impossibile per la società di investimento diversificata collocare un’ampia concentrazione delle proprie attività in una strategia di investimento incentrata su un singolo titolo o su qualsiasi gruppo di titoli associati allo stesso emittente. Ciò aiuta a proteggere la società di investimento dall’essere gravemente paralizzata finanziariamente nel caso in cui uno degli investimenti scenda improvvisamente di valore. Poiché il portafoglio della società di investimento diversificato è di natura così varia, le possibilità di sostenere complessivamente perdite sufficienti e di mettere in pericolo il trust o il fondo comune di investimento sono notevolmente ridotte.
Gli investitori che lavorano con fondi comuni di investimento o fondi comuni di investimento possono godere di un grado di sicurezza leggermente superiore quando trattano con una società di investimento diversificata. Sebbene siano ancora presenti i consueti gradi di volatilità su ogni singola holding, l’estensione di così tanti investimenti diversi aiuta a garantire che se un investimento sta attualmente perdendo denaro, altri investimenti stanno aumentando di valore allo stesso tempo. Ciò crea una situazione in cui l’investitore può ancora ragionevolmente prevedere di ottenere un aumento netto, nonostante il cattivo andamento di una delle partecipazioni detenute dalla società.
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