Ein Finanzarchitekt ist ein Finanzexperte, der sich darauf spezialisiert hat, Menschen und Organisationen beim Aufbau starker Finanzportfolios zu unterstützen. Ähnlich wie der konventionellere Architekt, der den Bau tatsächlicher Gebäude entwirft und überwacht, entwirft ein Finanzarchitekt einen Finanzplan, der flexibel, effektiv und stark ist, basierend auf den Bedürfnissen des einzelnen Kunden, und überwacht die Ausführung des Plans. Finanzarchitekten können für private Beratungsunternehmen, Banken, Investmentfonds und eine Vielzahl anderer Finanzdienstleistungsunternehmen arbeiten.
Wenn sich ein Finanzarchitekt mit einem Kunden trifft, bespricht er die Bedürfnisse und Erwartungen des Kunden. Jeder Mensch ist anders, und es ist wichtig, eine langfristige Finanzplanungslösung zu entwickeln, die für einen Kunden erreichbar und effektiv ist. Eine 60-jährige Frau zum Beispiel hat ganz andere Bedürfnisse als ein 20-jähriger Mann. Neben der Unterstützung bei der Finanzplanung kann ein Finanzarchitekt auch bei der Vermögensverwaltung helfen und den Menschen zeigen, wie sie ihr Geld sinnvoll einsetzen.
Einige Finanzarchitekten sind darauf spezialisiert, ihre Kunden zu stärken, ihnen beizubringen, ihr Geld unabhängig zu verwalten, und sie zu ermutigen, ein hohes Maß an Selbstdisziplin bei der Organisation und Verfolgung ihrer Finanzen anzuwenden. Andere bieten mehr Full-Service-Optionen und entlasten ihre Kunden von der Notwendigkeit, sich um die Finanzplanung und das Geldmanagement zu kümmern. Finanzarchitekten können auch eine Mischung aus beidem anbieten, indem sie ihren Kunden viele Informationen liefern und ihnen helfen, kluge Entscheidungen zu treffen, aber eingreifen, um einzugreifen, wenn sie der Meinung sind, dass ein Kunde nicht die beste Wahl trifft.
Menschen jeden Alters und jeder sozioökonomischen Schicht können von der Beratung durch einen Finanzarchitekten oder Finanzplaner profitieren. Es ist nie zu früh, mit der Planung für die Zukunft zu beginnen, und durch die Zusammenarbeit mit einem Finanzexperten können viele Fallstricke und Fehler vermieden werden, die Geld kosten könnten. Die Finanzplanung umfasst das Sparen von Geld für den Ruhestand, das Studium und große Ausgaben sowie die effektive Verwaltung des vorhandenen Vermögens, damit es Zinserträge generiert und weiter wächst.
Unternehmen und Institutionen setzen auch Finanzarchitekten ein, um ihr Vermögen zu verwalten und bei der Finanzbuchhaltung zu helfen. Diese Organisationen sind gegenüber Mitgliedern und Aktionären verantwortlich, die sicher sein wollen, dass das Unternehmen oder die Institution in die richtige Richtung geht, und ein Finanzarchitekt kann helfen, bessere Renditen zu erzielen, in die Zukunft zu investieren und kluge Ausgabenentscheidungen zu treffen. Unternehmens- und institutionelle Vermögensverwaltung und Finanzplanung sind viel komplizierter und komplizierter als die für Einzelpersonen und erfordern die Fähigkeiten eines sehr erfahrenen Finanzarchitekten.