Auch bekannt als Closing Agent oder Conveyancer, ist ein Settlement Agent die natürliche oder juristische Person, die den Abschluss einer Transaktion zwischen einem Verkäufer und einem Käufer verwaltet. Die Hauptaufgabe der Abwicklungsstelle besteht darin, sicherzustellen, dass die Transaktion in Übereinstimmung mit den von den beiden Parteien vereinbarten Bedingungen sowie allen für die Transaktion relevanten lokalen Gesetzen und Vorschriften erfolgt. Ein Agent dieser Art kann eine breite Palette von Transaktionen abwickeln oder sich auf bestimmte Arten von Transaktionen in Bezug auf bestimmte Arten von Käufen spezialisieren.
Eines der häufigsten Beispiele für einen Settlement Agent findet sich in der Immobilienbranche. In dieser Einstellung besteht die Hauptaufgabe des Maklers darin, die Zahlung des Käufers der Immobilie anzunehmen und diese Zahlung an den Verkäufer weiterzuleiten. Der Makler überwacht auch die Übertragung des Eigentums an der Immobilie auf den Käufer und stellt sicher, dass alle Dokumente gemäß den geltenden Vorschriften erstellt und bei den zuständigen Regierungsbehörden oder Behörden eingereicht werden. Agenten, die diese Art von Abrechnung verwalten, müssen mit allen Richtlinien und Verfahren im Zusammenhang mit dem Kauf und Verkauf von Immobilien vertraut sein, einschließlich aller bevorstehenden Änderungen und der Daten, an denen diese Änderungen in Kraft treten.
Zu den Aufgaben, die ein Makler erfüllen kann, gehören die Überprüfung der aktuellen Eigentumstitel und deren Richtigkeit sowie die Überwachung der Erstellung des neuen Eigentumstitels, der dem Käufer zuerkannt wird. Der Makler kann auch dafür verantwortlich sein, die anteilige Bewertung von Immobiliengebühren vorzunehmen, die für das Jahr anfallen, in dem die Transaktion stattfand. In fast allen Situationen ist die Abwicklungsstelle dafür verantwortlich, Nachlassbüros und andere Stellen über die Einzelheiten der Transaktion zu informieren und sicherzustellen, dass die neue Urkunde ordnungsgemäß aufgezeichnet wird.
Auch bei Anlagemöglichkeiten werden häufig die Dienste einer Abwicklungsstelle in Anspruch genommen. Hier verwaltet der Agent den Zahlungseingang vom Käufer und stellt sicher, dass das Eigentum an der Aktie, Anleihe oder einem anderen Wertpapier aktualisiert wird, um die Änderung widerzuspiegeln. Ein Settlement Agent arbeitet auch mit dem Personal jedes an der Transaktion beteiligten Maklerhauses zusammen, um sicherzustellen, dass die Konten des Käufers und des Verkäufers ordnungsgemäß belastet und gutgeschrieben werden. Wenn Papierkopien der Wertpapiere erforderlich sind, kann der Agent auch die Auslieferung dieser Dokumente an den Käufer beaufsichtigen.