Ein systematischer Auszahlungsplan ist ein Finanzplan, der es einem Aktionär ermöglicht, in festgelegten Abständen Geld aus einem bestehenden Investmentfondsportfolio abzuheben. Das Geld kann in ein anderes Portfolio reinvestiert oder für etwas anderes verwendet werden. Oft wird diese Art von Plan verwendet, um Ausgaben im Ruhestand zu finanzieren. Es kann jedoch auch für andere Zwecke verwendet werden.
Bei einem systematischen Entnahmeplan wird in regelmäßigen Abständen ein fester oder variabler Betrag bezogen. Auszahlungen können monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich erfolgen. Der Inhaber des Plans kann die Intervalle basierend auf seinen Verpflichtungen und Bedürfnissen wählen.
Diese Pläne bieten viele Vorteile. Sie ermöglichen beispielsweise Kontoinhabern, genau dann auf ihr Geld zuzugreifen, wenn sie es benötigen. Dies erleichtert es Kontoinhabern, ihre Finanzpläne durchzuführen und ihre Ziele zu erreichen.
Ein systematischer Auszahlungsplan ermöglicht dem Kontoinhaber eine gewisse Unabhängigkeit von Marktschwankungen. Durch regelmäßige Abhebungen können Kontoinhaber von durchschnittlichen Renditewerten profitieren, die oft die durchschnittlichen Verkaufspreise übersteigen. Auf diese Weise können sie sich höhere Stückpreise sichern, als sie durch eine Entnahme auf einmal erreichbar sind.
Es gibt auch steuerliche Vorteile für diese Art von Plan. Es werden Kapitalentnahmen vorgenommen, so dass langfristige Gewinne zu einem niedrigeren Steuersatz ausgezahlt werden. Viele Einzelpersonen nutzen diese Pläne als Teil ihrer Steuerplanungsstrategien, um diesen niedrigeren Steuersatz optimal zu nutzen.
Mit einem systematischen Auszahlungsplan wird das Geld eines Anlegers weiter wachsen, solange die Investition mit einer Rate verläuft, die höher ist als die Auszahlungsrate. Aus diesem Grund ist es ratsam, Ihre Anlagen zu diversifizieren. Neben Investmentfonds ist die Diversifikation jedoch für einige Anlageformen sinnvoll.
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