Diversifizierte Investmentgesellschaften sind Investmentfonds oder Investmentfonds, die so strukturiert sind, dass sie Investitionen in eine breite Palette von Wertpapieren und verschiedene Arten von Unternehmen ermöglichen. Bei einem Investmentfonds kann die diversifizierte Investmentgesellschaft ein geschlossener Fonds oder ein offener Fonds sein. In den Vereinigten Staaten gibt es spezielle Vorschriften, die regeln, wie viel einer bestimmten Anlage von einer diversifizierten Investmentgesellschaft gehalten werden kann.
Das wichtigste Gesetz oder die wichtigste Verordnung, die die Funktion einer diversifizierten Investmentgesellschaft definiert, ist als Investmentgesellschaft von 1940 bekannt. Dieses Gesetz legt effektiv maximale Prozentsätze auf das Vermögen fest, das 75 % des Gesamtportfolios des Investmentfonds oder der Anteilsanlage ausmacht Vertrauen. Diese 75 % der Vermögenswerte umfassen Barmittel, Zahlungsmitteläquivalente und Wertpapiere. Von diesem Teil des Portfolios darf die diversifizierte Investmentgesellschaft nicht mehr als 5 % der Vermögenswerte besitzen, die mit den Wertpapieren eines Emittenten verbunden sind. Gleichzeitig darf die Investmentgesellschaft nicht mehr als 10 % der stimmberechtigten Aktien eines Emittenten kontrollieren.
Diese Bestimmungen machen es der diversifizierten Investmentgesellschaft praktisch unmöglich, eine große Konzentration ihres Vermögens in eine Anlagestrategie zu investieren, die sich auf ein Wertpapier oder eine Wertpapiergruppe desselben Emittenten konzentriert. Dies trägt dazu bei, die Kapitalanlagegesellschaft vor ernsthaften finanziellen Einbußen zu schützen, falls eine der Beteiligungen plötzlich an Wert verliert. Aufgrund der Vielfältigkeit des Portfolios der diversifizierten Investmentgesellschaft sind die Chancen, insgesamt genügend Verluste zu erleiden und den Trust bzw. den Publikumsfonds in Gefahr zu bringen, stark reduziert.
Anleger, die mit Investmentfonds oder Investmentfonds arbeiten, können im Umgang mit einer diversifizierten Investmentgesellschaft ein etwas höheres Maß an Sicherheit genießen. Auch wenn die übliche Volatilität jeder einzelnen Beteiligung noch vorhanden ist, trägt die Weite der unterschiedlichen Anlagen dazu bei, dass bei Verlusten einer Anlage zeitgleich andere Anlagen an Wert gewinnen. Dies schafft eine Situation, in der der Anleger trotz der schlechten Wertentwicklung einer der von der Gesellschaft gehaltenen Beteiligungen noch vernünftigerweise mit einer Nettosteigerung rechnen kann.
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