Finanzielle Gesundheitschecks können für Einzelpersonen oder für Unternehmen durchgeführt werden. Diese Bewertungen können sich auf die Verschuldung einer Person im Vergleich zum Einkommen konzentrieren, und es können bestimmte Empfehlungen zur Verbesserung der finanziellen Situation der Person gegeben werden. Basierend auf den Ergebnissen dieser Untersuchungen kann eine Person darüber beraten werden, ob langfristige finanzielle Ziele erreichbar sind. Finanzielle Integritätsprüfungen für ein Unternehmen können eine Analyse der Art und Weise beinhalten, wie Buchhaltungsfunktionen in der Organisation ausgeführt werden.
Für den Einzelnen gibt es im Internet finanzielle Gesundheitschecks, die Möglichkeiten bieten sollen, die Kontrolle über das Geld zu erlangen. Zu diesem Zweck können die verwendeten Finanzinstrumente bestimmte Informationen analysieren, beispielsweise die Höhe des Einkommens einer Person im Vergleich zu ihren Schulden. Der Prozess kann basierend auf einer Reihe von vom Benutzer bereitgestellten Kriterien personalisiert werden, wie beispielsweise Alter, Familienstand und ob die Person ein Eigenheim besitzt. Nach Eingabe aller erforderlichen Informationen kann ein Online-Dienst eine Bewertung erstellen und gegebenenfalls Budgetierungsvorschläge zur Verbesserung der finanziellen Situation einer Person anbieten, z.
Darüber hinaus gibt es viele kostenlose online verfügbare Regierungsdienste, die in ähnlicher Weise darauf ausgelegt sind, Benutzern einen persönlichen finanziellen Gesundheitscheck bereitzustellen. Im Rahmen des Check-up-Prozesses können diese Content-Anbieter auch Unterstützung bei der Finanzplanung anbieten. Auch von der Regierung geförderte Finanzdienstleister können für interne Treffen zur Verfügung stehen, die eine persönlichere Einschätzung der finanziellen Situation der Verbraucher beinhalten. Diese Fachleute verkaufen möglicherweise keine Finanzprodukte oder bieten Anlageberatung an, aber nach einem Gesundheitscheck kann der Beamte Aufschluss darüber geben, ob eine Person auf dem richtigen Weg ist, um bestimmte Ziele zu erreichen, z. B. für den Ruhestand zu sparen oder ein Haus zu kaufen.
Das Internet ist nicht der einzige Ort, um finanzielle Gesundheitschecks durchzuführen. Diese Tuneups können auch mental durchgeführt werden. Wenn die finanzielle Situation einer Person desorganisiert oder problematisch ist, beispielsweise wenn sie häufig von Inkassounternehmen kontaktiert wird, kann dies ein Hinweis darauf sein, dass andere Bereiche im Leben einer Person ungeklärt sind und die Person daran hindern, eine gesunde finanzielle Situation zu erreichen.
Unternehmen verlassen sich auf Buchhaltungs- und andere Finanzprozesse, um die Leistung zu überwachen und zu projizieren, und sie integrieren häufig Softwarelösungen, um diese Funktionen zu unterstützen. Ein Softwareentwickler kann regelmäßige finanzielle Gesundheitsprüfungen durchführen, um sicherzustellen, dass ein Kunde das Produkt des Unternehmens ordnungsgemäß verwendet. Diese Überprüfungen können beispielsweise vierteljährlich durchgeführt werden, und die Produkthersteller könnten versuchen, Ineffizienzen entweder in der Anwendung eines Produkts oder in der Art und Weise, wie sich interne Prozesse ablaufen, aufzudecken und Empfehlungen für Verbesserungen zu geben.