Die Portfolioanalyse ist eine Bewertung eines Anlageportfolios, um festzustellen, ob es die Bedürfnisse eines Investors erfüllt, ob der Investor ein multinationales Unternehmen oder ein Lehrer ist, der seinen Ruhestand plant. Die Analyse bietet eine Aufschlüsselung der aktuellen Vermögenswerte im Portfolio sowie eine Diskussion ihrer aktuellen und historischen Wertentwicklung, um zu sehen, ob der Anleger kluge Entscheidungen über die Ressourcenallokation trifft. Die Analyse kann Empfehlungen zur Verbesserung der Portfoliomischung unter Berücksichtigung der individuellen Bedürfnisse des Anlegers geben.
Eine Anlagesoftware mit Portfolioanalysefunktionen steht zur Verfügung. Der Anleger gibt alle Bestände ein, die er aktuell hat, und die Software führt verschiedene Algorithmen aus, um einen umfassenden Überblick über die Zusammensetzung der Vermögenswerte im Portfolio zu erhalten. Anleger können Parameter in der Software ändern, um Empfehlungen für die Pflege eines Portfolios zu erhalten, das ihren Bedürfnissen entspricht; Ein risikoaverser Anleger könnte sich beispielsweise fragen, ob eine Mischung von Vermögenswerten für seinen Ansatz angemessen ist oder ob er einige Vermögenswerte veräußern und neue hinzufügen muss.
Auch Broker und Analysten bieten dies als Service an. Personen, die über einen Full-Service-Broker investieren, erhalten normalerweise eine Portfolioanalyse als Teil ihres Servicepakets und können sich mit einem Finanzberater treffen, um über ihre Bedürfnisse zu sprechen. Anleger können auch Analysen anfordern und bezahlen, wenn sie ihr eigenes Vermögen verwalten oder mit einem Broker zusammenarbeiten, der eingeschränktere Dienstleistungen anbietet. Full-Service-Makler können teuer sein, und Menschen, die nur regelmäßige Unterstützung und Beratung wünschen, finden es möglicherweise kostengünstiger, einen Experten zu konsultieren, wenn er einen braucht, anstatt dafür zu zahlen, einen auf Abruf zu halten.
Wenn ein Analyst die Arbeit erledigt, betrachtet er das Portfolio, bespricht die Bedürfnisse des Kunden und entwickelt eine detaillierte Portfolioanalyse, in der er die Stärken und Schwächen erörtert und die Bilanz der Vermögenswerte verbessert. Menschen können es hilfreich finden, dies zu tun, wenn sich ihr Leben ändert und sie Entscheidungen wie den Kauf von Häusern oder den Arbeitgeberwechsel treffen. Für Personen, die sich auf den Ruhestand vorbereiten, kann es sinnvoll sein, eine Portfolioanalyse durchzuführen, um den Anlagemix risikoärmer zu gestalten und sicherzustellen, dass die Mittel zur Verfügung stehen, wenn sie bereit sind, ihre Erwerbstätigkeit einzustellen.
Die Tiefe einer Portfolioanalyse kann stark variieren. Umfangreichere Analysen können den Menschen eine Fülle von Informationen liefern, die sie zur Anpassung von Anlagestrategien verwenden können. Die Basisanalyse bietet einen schnellen Überblick, um festzustellen, ob ein Portfolio in die richtige Richtung geht oder eine Kurskorrektur erforderlich ist.
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