Private Wealth Management, eine Art der Vermögensverwaltung, ist ein weit gefasster Begriff, der Techniken beschreibt, die verwendet werden, um das Vermögen einer Privatperson zu erhalten und zu steigern. Im Allgemeinen bezieht sich die private Vermögensverwaltung auf die Vermögensverwaltung für vermögende Privatpersonen, die von Fachleuten auf diesem Gebiet oft als vermögende Kunden bezeichnet werden. Private Vermögensverwaltung kann auch private Vermögensverwaltung oder Private Banking genannt werden. Ein Fachmann, der angeheuert wird, um jemandem bei der Vermögensverwaltung zu helfen, kann als Vermögensverwalter bezeichnet werden. Die von einem Vermögensverwalter erbrachten Dienstleistungen sind vielfältig, umfassen jedoch häufig die Anlagestrategie, die Finanzplanung und das Steuermanagement.
Um zusätzliches Vermögen für eine vermögende Privatperson zu sammeln, beinhaltet die Anlagestrategie der privaten Vermögensverwaltung die Auswahl eines Anlageportfolios, um die beste Rendite aus dem investierten Geld zu gewährleisten. Zu den Strategien, die in Anlagestrategien der privaten Vermögensverwaltung verwendet werden, gehören passives Management und aktives Management. Bei der Verwendung von Anlagestrategien mit passiver Verwaltung wählt ein privater Vermögensverwalter starke langfristige Investitionen, um so wenig Portfolioänderungen wie möglich vorzunehmen und die vom Anleger zu zahlenden Transaktionsgebühren zu reduzieren. Diese Strategie basiert auf der Annahme, dass der Markt selbst langfristig wachsen wird. Anleger, die aktive Anlagestrategien verwenden, beabsichtigen, den durchschnittlichen Marktanstieg zu übertreffen, indem sie häufig sorgfältig kalkulierte Handelsentscheidungen treffen.
Finanzplanung ist der Prozess der Festlegung finanzieller Ziele und der Festlegung der Schritte, die erforderlich sind, um diese Ziele zu erreichen. Im Allgemeinen umfasst die Finanzplanung die Ermittlung des aktuellen Finanzstatus der Person und die Festlegung von Budgets und Ausgabengrenzen, die die Person ihren finanziellen Zielen näher bringen. Die Finanzplanung kann auch die Altersvorsorge und die Nachlassplanung umfassen. Die Planung finanzieller Ziele kann dazu beitragen, Überausgaben zu reduzieren, die die Ersparnisse einer Person beeinträchtigen können.
Das Steuermanagement ist ein wichtiger Aspekt der privaten Vermögensverwaltung. Es handelt sich um Strategien zur Senkung der von Privatpersonen gezahlten Bundes- und Landessteuern. Richtig gemacht kann ein Steuermanagement einer wohlhabenden Person viel Geld sparen. Zu den üblichen Steuersenkungstechniken gehören Nachlassplanung, Spenden für wohltätige Zwecke und Schenkungsplanung.
Wohltätige Spenden an die richtigen Organisationen und Geschenke an Familienmitglieder können Steuern sparen, da diese Geschenke vielerorts steuerfrei sind. Die Nachlassplanung umfasst die Behandlung eines Nachlasses, um die Höhe der Erbschaftssteuer, auch Erbschaftssteuer genannt, zu reduzieren, die gezahlt wird, wenn das Vermögen einer verstorbenen Person an die beabsichtigten Empfänger übertragen wird. Private Vermögensverwalter können einer Person helfen, Entscheidungen vor und nach dem Tod zu treffen, die die Steuern, die auf ihr Vermögen gezahlt werden, reduzieren.
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